第一期法律知识点汇编(刑法、流动性风险管理、消费者权益保护).docVIP

PAGE 12 - 法律法规知识点汇编 （第一期） 目 录 ※《中华人民共和国刑法》………………………1 ※《商业银行流动性风险管理办法》……………16 ※《消费者权益保护法》…………………………21 2014年5月15日 《中华人民共和国刑法》 　　 　　※刑事责任年龄：已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。 已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任。（第17条） ※特殊人员的刑事责任能力：醉酒的人犯罪，应当负刑事责任。（第18条） 单选题：张某参加同学聚会，高兴多喝了几杯酒。聚餐结束后，张某得知自己的初恋情人与自己同住一个社区，坚持要求开车送她回家。路上张某酒劲上来，没把控好方向盘，朝行人撞了过去，造成一死两伤的惨剧（注：张某为生理性醉酒）。请问：（B） A: 张某因醉酒，不能辨认和控制自己行为，不承担刑事责任。 B: 张某虽醉酒，但明知可能造成危险仍开车，应承担刑事责任。 C: 以上说法都不对。 D: 不确定。 解析：张某明知自己醉酒仍开车，造成人员伤亡，应当承担刑事责任。但需要说明，如果醉酒引发病理性精神病，无法辨认和控制自己行为是不负刑事责任的。本题已注明为生理性醉酒。 ※正当防卫：为了使国家、公共利益、本人或者他人的人身、财产和其他权利免受正在进行的不法侵害，而采取的制止不法侵害的行为，对不法侵害人造成损害的，属于正当防卫，不负刑事责任。（第20条） ※紧急避险：为了使国家、公共利益、本人或者他人的人身、财产和其他权利免受正在发生的危险，不得已采取的紧急避险行为，造成损害的，不负刑事责任。（第21条） ※非国家工作人员受贿罪：公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的（5000元以上的，应予立案追诉），构成本罪。（第163条） 银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照非国家工作人员受贿罪处罚。（第184条） 多选题：甲公司为拓宽业务需要向A银行（非国有）贷款2000万。甲公司向该银行信贷主管人员送了一张高尔夫球会员卡（价值3万元），银行主管林某表示会按程序办。银行工作人员审核该笔贷款时，发现有瑕疵，请示林某，林某表示不影响该笔贷款审批，审批通过了贷款。请问该银行主管的行为：（AD） A:构成非国家工作人员受贿罪。 B:不构成非国家工作人员受贿罪。 C:构成受贿罪。 D:不构成受贿罪。 解析：受贿罪的主体是国家工作人员，本案银行为非国有，因此银行主管为非国家工作人员。非国家工作人员受贿罪不以为他人谋取不正当利益为条件，只要是谋取利益（包括合法合规利益），数额较大，都构成本罪。本案中，林某通过该笔贷款审批，为甲公司谋取了利益，因此构成非国家工作人员受贿罪。 ※对非国家工作人员行贿罪：为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的(个人行贿数额在1万元以上的，单位20万元以上的，应予立案追诉)，构成本罪。 　 单位犯前罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照对非国家工作人员行贿罪处罚。（第164条） 多选题：B银行拟开发一大型科技项目，向社会公开招标。甲公司为了中标，向银行负责人送来一辆豪车（市值25万元），希望对甲公司给予优先考虑。请问：（ABCD） A:甲公司构成对非国家工作人员行贿罪。 B:甲公司主管人员构成对非国家工作人员行贿罪。 C:甲公司直接责任人员构成对非国家工作人员行贿罪。 D:以上都对。 ※巨额财产来源不明罪：国家工作人员的财产、支出明显超过合法收入，差额巨大的（最低30万元，应予立案追诉），可以责令该国家工作人员说明来源，不能说明来源的，差额部分以非法所得论。 ※职务侵占罪：公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的（数额在5千元至1万元以上的，应予立案追诉），构成本罪。（第271条） 单选题：王某为某银行（非国有）员工，利用职务便利，将银行5万元财物非法占为己有。请问王某的行为：（B） A:贪污罪 B:职务侵占罪 C:吸收客户资金不入账罪 D:挪用资金罪 解析：职务侵占罪和挪用资金罪最大的区别是：前者侵犯的是财物的所有权，后者侵犯的是资金的使用权。构成职务侵占罪的主观目的是企图非法占有财物，并非暂时使用，侵占的可以是资金或者资金以外的其他财物