Chapter8金融信息增值服务系统(自修).pptVIP

第八章 金融信息增值服务系统 8.1 概述 8.1.1 金融信息增值服务系统的重要性 8.1.2 金融信息增值服务系统的业务功能 (1)客户关系管理 (2)风险管理 (3)盈利管理 (4)资产负债管理 8.2 商业银行综合业务管理系统 一、我国商业银行综合业务管理系统的缺点 1．业务系统划分不合理，各业务系统各自为政，业务出现了重复和交叉。 2．以账户为核心，不提供客户信息的综合管理。 3．面向凭证的设计，不能自动联动处理相关的业务交易。 8.2 商业银行综合业务管理系统 二、现代商业银行综合业务管理系统的特点 采用国际银行通用的多币种的会计方法，与国际系统接轨。 以客户为中心的管理，更好地为客户和银行的业务管理服务。 建立新型的业务架构，合理划分应用系统。 采用面向业务的设计，全面实现综合柜员制。 采用集中管理的模式，加强系统的安全性。 采用机构化设计的原则，统一规划，保障新兴业务的拓展。 8.2 商业银行综合业务管理系统 三、商业银行综合业务管理系统应用软件开发平台 (1)综合性商业银行核心银行系统(ICBS)。 ①全面支持以客户为中心、以效益为目标的经营模式。 ②统一核算的账务管理。 ③为数据仓库和决策支持提供基础数据 ④建立标准的终端信息规范和服务接口规范。 ⑤全面支持24小时交易模式。 ⑥支持完整的银行前台业务和后台核算的运作体系，实行有效的安全控制、备份和恢复程序。 特色设计:①坚实的业务发展平台。 ②以客户为中心的经营模式。 ③完善的安全控制机制。 ④全面支持24小时业务。 8.2 商业银行综合业务管理系统 (2)银行多渠道综合解决方案(WSBCC)。 WSBCC支持的销售渠道,包括 网上银行系统(Internet Banking) 手机银行(Mobile Banking) 柜面业务系统(e-teller) 电话服务中心(Call Center) 自动式信息亭(Kiosk) WSBCC支持三层应用体系架构,包括: 客户(Client)端用户界面 服务器(Server)端应用逻辑 数据仓库／传统系统(Data Store/Legacy System) 8.3 客户信息评估系统 一、系统设计思想 二、系统的主要功能 业务信息系统(BIS) 报表系统。 决策辅助系统决策 贷款效益类客户的综合评价 8.4 信贷业务管理系统 一、信贷业务管理系统的重要性 1．有效集中客户信息，选择性保存有关历史信息的需要。 2．及时度量信贷风险的需要。 3．量化绩效考核标准的需要。 4．增强业务部门信息管理的自主性的需要 5．强化数据分析能力的需要。 8.4 信贷业务管理系统 二、信贷业务管理系统的设计 １设计目标 面向客户 面向流程管理 面向风险管理 面向管理决策 2 管理创新 贡献度概念的导入 客户黑点记录管理 工具促进意识创新 强化知识管理 8.4 信贷业务管理系统 三、信贷业务管理系统的实施 1．综合管理系统建设是个不断完善的过程 2．业务需求的质量决定系统的运用效果 3．信贷组织架构改革问题 4．系统的实施问题 8.5 金融监控与预警系统 3个层次：一是商业银行层面的经营管理分析监控与预警系统；二是中央银行层面的智能化金融监控与预警系统；三是国家层面的金融安全系统。 主要功能： 客户和科目的查询和分析 资金头寸的查询和分析 资金效益的查询和分析 资金负载比例的管理和监控 各种报表的查询和打印 采用数据挖掘与数据仓库技术，揭示预测模型，为领导决策提供依据 * *