美国和日本的金融监管体制.pptVIP

第十章 金融监管 第一节 金融监管概述 第二节 金融监管的内容 第三节 金融监管体制 第四节 金融监管的国际协调 第一节 金融监管概述 一、金融监管的含义 二、金融监管的原则 三、金融监管的必要性 第一节 金融监管概述 一、金融监管的含义 金融监管是金融监督和金融管理的复合词。 狭义的金融监管是指金融主管当局依据国家法律法规的授权对金融业实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称。 广义的金融监管除主管当局的监管之外，还包括金融机构的内部控制与稽核、行业自律性组织的监督以及社会中介组织的监督等。 第一节 金融监管概述 二、金融监管的原则 1、依法管理原则； 2、合理、适度竞争原则； 3、自我约束和外部强制相结合的原则； 4、安全稳定与经济效率相结合的原则； 5、母国与东道国共同监管原则。 第一节 金融监管概述 三、金融监管的必要性 （一）“市场失灵”需要金融监管 完全竞争的市场在现实世界中是不存在的。市场在某些情况下会失去其优化资源配置的功能，降低经济运行的效率，即出现“市场失灵”。 金融市场上存在市场失灵的具体表现： 1、负外部性效应 2、垄断 3、信息不完全和信息不对称 第一节 金融监管概述 （二）金融业的特殊性 1、金融业在国民经济中的特殊重要地位和作用； 2、金融业的内在风险； 经营对象的特殊性，其面临风险的客观必然性； 金融业经营的高负债性；