信托法规策解读乐融融投资管理公司私人银行部培训材料.pptVIP

五 集合资金信托 （一）概述 3、信托计划的推介 （1）应制定规范详尽的信息披露材料，明示信托计划风险收益特征，且不得有误导性陈述； （2）异地推介应向注册地、推介地报告； （3）禁止行为：保底承诺；公开营销宣传；虚假、误导性陈述；不正当竞争——恶意贬低同行；委托非金融机构推介。 （4）委托人以现金方式认购信托单位的，可委托商业银行代理收付。 五 集合资金信托计划 （一）概述 4、尽职调查：尽职调查报告应包括可行性分析、合法性、风险评估、有无关联交易等事项。 5、基本信托文件： 信托计划说明书； 信托合同； 认购风险申明书； 保管合同； 其他信托文件。 五 集合资金信托计划 （二）信托财产的保管 1、信托计划的资金实行保管制。 现金信托财产——商业银行保管，且保管账户与信托财产专户应为同一账户。 非现金信托财产——自我保管或第三方保管。 2、保管人职责： （1）安全保管信托财产； （2）为不同信托计划分别设置保管账户； （3）确认和执行受托人管理运用信托财产指令，并核对交易记录、资金和财产账目； （4）记录资金划付情况，保存资金用途说明； （5）定期向受托人出具保管报告。 五 集合资金信托计划 （三）信托计划的管理运用 1、信托经理：每个信托计划至少配备一名信托经理。 2、资金运用规则： （1）不得提供担保； （2）贷款额度不得超过所有信托计划实收余额的50%； （3）不得将资金运