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信用管理师国家职业资格考试远 程 培 训 中国就业培训技术指导中心 人力资源部职业技能鉴定中心 中国市场学会信用工作委员会 《助理信用管理师》教程 第四章 客户信用档案的建立与管理 授课教师：张颖 本章要点 1、建立和管理客户信用档案的原则 2、建立客户基本账户的步骤 3、客户信用档案的内容 4、制作客户信用档案的步骤 5、更新客户信用档案的要求 第一节 客户信用档案的建立 何为客户信用档案 是指在客户信用信息中对信用评估和决策有参考价值的原始记录和原始资料。 何为客户信用档案的建立与管理 是指制作、保存、更新、利用、检索客户信用档案的程序和方法，是企业信用管理过程中必要的工作环节。 客户信用档案的保存方式 文本信用档案、电子信用档案 客户信用档案管理工作的意义 方便信用决策、对比不同客户、防止客户资源流失。 2、客户基本账户变更处理 （1）客户一般信息变更 前提：获得客户的书面通知和本企业内部相关部门的复核同意 操作步骤：接到客户盖章的正式通知函或传真 企业分管负责该客户的业 务人员确认签字 信用管理人员复核签字 客户数据维 护人员实施变更 （2）客户账户中其他交易条件的变更 原则：业务部门负责批准并申请办理，信用管理人员参与复核 1）