上海网络借贷信息中介机构业务管理实施办法.PDF

上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法 （征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为规范本市网络借贷信息中介机构业务活动，保护出借人、借款人及相关当事人合法权 益，促进行业健康发展，根据 《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发[2015]221号）、 《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（中国银监会令2016年第1号）及相关政策法规、 监管规定，结合本市实际，制定本办法。 第二条 凡在本市注册的公司法人从事网络借贷信息中介业务，适用本办法，法律法规另有规定 的除外。 第三条 网络借贷信息中介机构按照依法、诚信、自愿、公平的原则为出借人、借款人提供信息 服务，维护出借人与借款人的合法权益，不得提供增信服务，不得直接或间接归集客户资金，不得 非法集资，不得损害国家利益和社会公共利益。 借款人与出借人遵循借贷自愿、诚实守信、责任自负、风险自担的原则承担借贷风险。网络借 贷信息中介机构承担客观、真实、全面、及时进行信息披露的责任，不承担借贷违约风险。 第四条 网络借贷信息中介机构应当依法健全公司治理机制，完善内部控制、风险管理、信息安 全、客户保护等方面制度。 鼓励网络借贷信息中介机构引进战略投资者，增强资本实力；支持网络借贷信息中介机构聘任 具有丰富金融从业经验的人员担任高级管理人员、加强员工培训教育，持续提升从业人员专业水平 及职业道德水准。 第五条 在上海市金融综合监管联席会议 （以下简称 “市联席会议”）框架下，市金融办、上海 银监局共同牵头，会同人民银行上海总部、市通信管理局、市公安局、市工商局、市网信办等相关 部门，研究制定本市引导网络借贷信息中介机构规范发展的政策措施，指导推进各区政府开展网络 借贷信息中介机构规范发展与行业管理相关工作。 第六条 市金融办负责对本市网络借贷信息中介机构的机构监管；上海银监局负责对本市网络借 1 贷信息中介机构的行为监管；市通信管理局负责对本市网络借贷信息中介机构业务活动涉及的电信 业务进行监管；市公安局负责对本市网络借贷信息中介机构的互联网服务进行安全监管，依法查处 违反网络安全监管的违法违规活动，打击网络借贷涉及的金融犯罪及相关犯罪；市网信办负责对金 融信息服务、互联网信息内容等业务进行监管。 本市各区政府是辖内网络借贷信息中介机构业务管理和风险处置的第一责任人，在市联席会议 统一领导下，接受市金融办、上海银监局等相关部门的业务指导，具体承担对注册在本辖区的网络 借贷信息中介机构的日常监管、风险处置等相关工作。 第七条 市金融办、上海银监局及各区政府应当配备专门力量，切实履行网络借贷信息中介机构 监管职责。 市金融办、上海银监局及各区政府明确承担监管职责的部门（以下简称“区监管部门”）根据工 作需要，可委托外部中介机构或聘请外部专业人员辅助开展部分专业性工作，并应当将相应费用支 出纳入年度预算安排。 第二章 备案管理 第八条 网络借贷信息中介机构备案登记按以下程序办理： （一）网络借贷信息中介机构向注册地所在区监管部门提交书面申请材料； （二）区监管部门通过多方数据比对、信用核查、网上核验、实地认证、现场勘查、高管约谈、 部门会商等方式对申请材料进行审查后，认为提出申请的网络借贷信息中介机构初步符合备案登记 相关规定的，应当在指定的媒体 （网站）上就有关事项向社会公示 （公示期为1个月），接受社会 监督及投诉举报； （三）公示期满后，如未发现不符合有关规定的情形，由网络借贷信息中介机构注册地所在区 政府出具明确意见，与网络借贷信息中介机构相关申请材料一并函送市金融办； （四）市金融办收到有关区政府出具的书面意见，并经征询上海银监局等市联席会议成员单位 意见后，认为提出申请的网络借贷信息中介机构符合备案登记相关规定，予以办理备案登记的，应 将备案登记情况及网络借贷信息中介机构相关信息向社会公示。 第九条 监管部门同意网络借贷信息中介机构备案登记的行为，不构成对网络借贷信息中介机构 2 经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价。 第十条 新设立的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记的，应当提交以下申请材料： （一）备案登记申请书。应当载明公司基本信息，包括名称、住所、注