2019年河南省人身保险公司新开业分支机构.docVIP

河南省人身保险公司新开业分支机构 巡查工作规程 第一章 总则 第一条 为进一步加强对人身保险公司新开业分支机构的管理，督促新开业分支机构强化内控建设，提高依法合规意识，防范经营风险，夯实业务发展基础，特制定本规程。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧碍鳝绢懣硯涛镕頃赎巯驂雞虯从躜鞯烧。 第二条 本规程中巡查是指河南保监局采取调研和检查相结合的方式，通过访谈、抽样、调阅资料、穿行测试等方法，了解保险公司新开业分支机构合规经营情况、评价内部风险管控水平的一种工作制度。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅锯鳗鲮詣鋃陉蛮苎覺藍驳驂签拋敘睑绑。 第三条 本规程巡查对象为河南省辖内新开业人身保险公司分支机构，重点是未进行开业验收的中心支公司、地市营销服务部以及监管部门认为有必要进行巡查的机构。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東戇鳖納们怿碩洒強缦骟飴顢歡窃緞駔蚂。 第四条 本规程中新开业分支机构指经河南保监局批准、取得经营保险业务许可证及工商营业执照，开业时间在半年以上、三年以内的保险公司分公司、中心支公司、支公司和营销服务部。酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯詢鳕驄粪讳鱸况閫硯浈颡閿审詔頃緯贾。 第五条 开展新开业分支机构巡查工作是河南保监局丰富机构管理工作方式，延伸监管触角，推动机构管理工作由静态管理向动态监管过渡的监管手段创新，是市场行为监管的有效方式，是非现场监管的重要补充，是加强监管和防范风险的重要手段。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤亿鳔简闷鼋缔鋃耧泞蹤頓鍥義锥柽鳗铟。 第二章 巡查计划和组织实施 第六条 河南保监局根据市场反映和非现场监管信息制定巡查计划。 巡查计划包括巡查对象、巡查内容、巡查时间安排、巡查人员组成、巡查工作分工等内容。 第七条 巡查人员由河南保监局相关业务处室负责人指定，人数应在2人以上。 第八条 巡查计划制定后，河南保监局应提前1个工作日向被巡查单位发出巡查通知，告知巡查时间、参加人员及巡查主要内容，要求被巡查单位做好相关业务、财务资料准备，并积极配合巡查工作。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂篓鳐驱數硯侖葒屜懣勻雏鉚預齒贡缢颔。 第九条 巡查组进入被检查单位后应当组织进场会谈，会谈时应向被巡查单位出示行政执法证件或工作证件。 会谈参加人员为巡查组成员和被巡查单位负责人及其相关部门负责人。会谈内容包括：介绍巡查组成员、告知巡查目的、内容、方式，听取被巡查单位经营、管理情况简要介绍，提出开展巡查工作的具体要求。厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩龔长鳏檷譴鋃蠻櫓鑷圣绋閼遞钆悵囅为鹬。 第十条 巡查组可根据巡查内容，要求被检查单位全面提供需调阅的原始凭证、会计账簿、会议记录、管理报表和其他相关资料，并做好调阅资料记录。茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞摟鳎饗则怿唤倀缀倉長闱踐識着純榮詠。 第十一条 巡查结束后，巡查组应向被巡查单位反馈巡查初步结果，需要整改的，应提出整改要求。 第十二条 巡查组应全面总结巡查情况，撰写巡查工作报告，内容应包括巡查工作基本情况、通过巡查发现的主要问题、相关监管建议等。巡查工作报告必要时可附相关图片或影音资料。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘聾諦鳍皑绲讳谧铖處騮戔鏡謾维覦門剛慘。 巡查报告应指定专人进行归档、保管。 第三章 巡查主要内容 第十三条 职场建设情况 1.挂牌名称是否与批准名称相符，有无擅自变更机构名称的现象； 2.营业场所是否与批准地址相符，有无擅自变更营业场所的现象； 3.职场选址、面积等是否符合河南保监局《保险公司职场标准化建设指引》的要求； 4.财务、机房等关键部门安全及消防是否符合要求； 5.有无未经我局批准擅自设立营销服务部等分支机构的现象。 第十四条 高管人员任职情况 1.有无未经我局批准擅自任免高管人员情况； 2.经我局批准的高管人员是否切实在岗并履行工作职责； 3.高管人员对上级考核指标的完成情况； 4.各级员工对高管人员的意见和建议； 5.高管人员离任审计情况。 第十五条 基础管理情况 1.单证管理。主要包括单证是否专人管理，存放地是否安全，单证的领用、发放是否建立台账，台账记录是否完整、及时，重要单证发放数量有无控制，单证核销是否及时、有无长期未核销现象，单证作废是否进行遗失公告声明，以及是否存在未经批准擅自印制单证现象等。籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠挞曉养鳌顿顾鼋徹脸鋪闳讧锷詔濾铩择觎測。 2.印鉴管理。主要包括印鉴刻制是否经过上级批准，印鉴领取或上交是否有交接手续，印鉴是否专人保管并放置于安全地点，印鉴使用是否有负责人签批手续，是否建立印鉴使用登记记录。預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買闥龅绌鳆現檳硯遙枨纾釕鴨鋃蠟总鴯询喽箋。 3.档案管理。主要包括有关部门是否在规定时间内移交档案，是否建立档案移交记录，调阅档案是否进行登记并取得有关负责人的书面同意，档案保管是否采取相关措施，使其符合防火、防霉、防虫等要求。渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇絨钞陉鳅陸