Excel财务应用2015讲义.pptVIP

袁志刚 2015-9 湖北武汉 7.2 贷款还款计算 等额分期还款方式 每期偿还金额：=pmt(利率，期数，贷款金额） 每期偿还的利息：=ipmt(利率，第几期，期数，贷款金额） 每期偿还的本金：=ppmt(利率，第几期，期数，贷款金额） 计算利率：=rate(期数，每期还款额，贷款额） 名义利率与实际利率 将名义利率转化为实际利率：=effect(名义利率，每年复利期数） 将实际利率转化为名义利率：=nominal(实际利率，一年内计息次数） 8.1 银行存款余额调节表 思路 利用vlookup函数在银行对账单和银行存款日记账之间双向查询，出现#N/A即未达账项，然后利用sumproduct函数将未达账项分类求合计。 公式 银行已收/企业未收款：=SUMPRODUCT((ISERROR($D$3:$D$19)=TRUE)*($A$3:$A$190)*($A$3:$A$19)) 其中，iserror()=true意味着企业未达，a3:a190意味着是企业未收款 对账单上的其他项目调节公式以此类推。 8.2 应收账款管理 统计收款金额合计 =sumifs(合同金额列，合同编号列，要统计的合同编号） 分客户的账龄分析 创建透视表，账龄字段放进行区域，金额放进数值区域 光标在行标签区域，右键-创建组，将参数设为1,90,30 将账龄字段拖进列标签 将客户字段拖进行标签 此时可