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IBM金融犯罪解决方案
(反洗钱,反欺诈)
内容安排
• 业务驱动和市场分析
• 反欺诈/反洗钱的需求和挑战
• IBM智慧的反欺诈/反洗钱管理解决方案
企业每年反欺诈相关管理成本为几千亿
担保
银行 10%到15%的欺诈嫌疑 保险
最新估计的理赔欺诈行为在
2009年美国银行业仅网络 美国为是790亿美元。
渠道犯罪已经超过了贩毒
““尽管近些年来更加重视反欺诈
,估计超过10亿美元
与更严厉的立法,以打击欺诈行
为,美国企业仍然在欺诈行为中 工伤赔付
能源和电力 失去估计7 %的年收入,这个比 25 %的索偿赔付为欺诈行为
例显示了惊人的损失估计约$
数十年时有盗窃电力发生 994亿美元。“ 。
,耗资公用事业收入的1% - 注册欺诈审核师协会
至3 %进行调查- 全行业约
600亿美元,
旅行
医疗
平均费用报销欺诈为$60,000
税务 国家卫生保健的反欺诈协会(
,在发现前已持续2年左右
国税局估计,大约15%的 NHCAA“)估计,3 %和10%之
税款没有被支付 间的为欺诈行为,约为650亿美
元
Sources: Banking – BBC News; Energy and Utilities – Electric Light and Power Magazine; Taxation – The Economist; Healthcare – National
Health Care Anti-fraud Association; Insurance – Coalition Against Insurance Fraud; Warranties – Warranty Week; Worker ’s Compensation – US
Chamber of Commerce; Travel – Business Travel News,, Gartner
银行面临的挑战:与欺诈和金融犯罪作战
• 不能获得所有的相关信息
• 没有足够的时间来消化信息
• 无法访问内容信息 $
• 没有企业反欺诈和金融犯罪框架
• 案件调查极其复杂
• 缺乏报表和管理仪表板
• 需要更智能的案件分析家来探测欺诈模式
• 需要更智能的跨渠道调查
• 需要更多的实时调查
• 对调查过程中缺乏洞察
• ……
保险诈骗呈上升趋势
市场动态 影响
经济衰退 消费者期望通过赔付减少个人收入损失
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