OR-1_2业务操作风险管理.pdf

監管政策手冊監管政策手冊 監管政策手冊監管政策手冊 OR-1 業務操作風險管理業務操作風險管理 V.1 – 28.11.05 業務操作風險管理業務操作風險管理 本章應連同 引言及收錄本手冊所用縮寫語及其他術語的 辭彙 一起細閱 。 若使用本手冊的網上版本 ，可按動其下面劃了藍線的標題 ，以接通有關 章節 。 ————————— 目的目的 目的目的 列載金管局在監管 認可機構的業務操作風險 時將會採用的模式 ，並 就有效 的業務操作風險管理 的主要元素向認可機構提供指引 。 分類分類 分類分類 金融管理專員以建議文件形式發出的非法定指引 取代舊有指引取代舊有指引 取代舊有指引取代舊有指引 本章為新指引 適用範圍適用範圍 適用範圍適用範圍 所有認可機構 結構結構 結構結構 1. 引言 1.1 背景 1.2 範圍 1.3 法定架構 1.4 實施 2. 業務操作風險的監管方法 2.1 目標及原則 2.2 監管程序 1 監管政策手冊監管政策手冊 監管政策手冊監管政策手冊 OR-1 業務操作風險管理業務操作風險管理 V.1 – 28.11.05 業務操作風險管理業務操作風險管理 3. 業務操作風險管理架構 3.1 概覽 3.2 適合的架構 4. 組織結構 4.1 概覽 4.2 董事局 的監察 4.3 高級管理 人員 的責任 4.4 業務操作風險管理職能 4.5 業務單位管理 人員 的職責 4.6 其他與業務操作風險有關的職能 4.7 內部審核 的職責 5. 風險文化 6. 業務操作風險管理策略 、政策與程序 6.1 策略 6.2 政策 6.3 業務操作風險的定義 7. 業務操作風險管理程序 7.1 概覽 7.2 風險識辨及評估 7.3 風險監察及匯報 7.4 風險控制 及減低 8. 持續業務 運作管理及 災難事故 後的復原計劃 ————————— 2 監管政策手冊監管政策手冊 監管政策手冊監管政策手冊 OR-1 業務操作風險管理業務操作風險管理 V.1 – 28.11.05 業務操作風險管理業務操作風險管理 1. 引言引言 引言引言 1.1 背景背景 背景背景 1.1.1 金管局在 SA-1 《風險為本監管制度》的第2節指出 ， 認可機構一般面對 8 大類風險 ：信貸、市場 、利率 、