第三章 国际银行清算.pptVIP

SWIFT报文中的一些表示方法 关于项目的表示方法 ：SWIFT报文（TEXT）由一些项目（FIELD）组成，每一种报文格式（MESSAGE TYPE, 简称MT）规定了由哪些项目组成，每一个项目又严格规定由多少字母、多少数字或多少字符组成。 SWIFT报文中的一些表示方法 每一项目规定的表示方法及含义 n：只表示数字 a：只表示字母 θ：表示数字或字母 x：表示SWIFT电讯中允许出现任何一个字符（包括10个数字、26个字母、有关标点符号、空键、回车键、和跳行键） *：行数 SWIFT报文中的一些表示方法 在一份SWIFT报文中，有些规定项目是必不可少的，称为必选项目（Mandatory Field，M），有些规定项目可以由操作员根据业务需要确定是否选用，称为可选项目（Optional Field，O） SWIFT报文中的一些表示方法 项目代号由2位数字或2位数字加一个小写字母后缀组成，该小写字母后缀在某一份报文中必须由某一个规定的大写字母替换，如项目“52a”，该项目在某一份报文中可能成为“52A”，在另一份报文中就可能成为“52B”。带上不同的大写字母后缀，其含义和用法也就不同。 SWIFT报文中的一些表示方法 关于货币的表示方法 SWIFT电讯中的货币符合一律采用国际标准符号 关于日期的表示方法 SWIFT报文中的日期由6位数字表示，规则为：YYMMDD，即年、月、日。 SWIFT报文中的一些表示方法 关于数字的表示方法 常规写法 SWIFT表示法 0 0， .67 ,67 100,000 100000， 10,500.00 10500,00 5 ? 5,25 SWIFT报文中的一些表示方法 关于关系人的表示方法 50指示人 59收款人 51a开证人 的银行 52a指示行 53a发报行 的代理行 54a收报行 的代理行 56a中间行 57a帐户行 58a收款行 Ordering customer Applicant bank Ordering institution Sender’s correspondent Receiver’s correspondent Intermediary Account with institution Beneficiary institution Beneficiary customer 金融机构项目，或银行项目 客户项目 客户项目 SWIFT关于关系人的表示方法 项目“50”中的第一行不能出现账号；项目“59”中的第一行可以视具体情况加列一行账号，该账号的开户人必须是本项目所要表示的关系人 SWIFT报文中的一些表示方法 理解银行项目的关键： 将同一家银行的总行与分行、分行与分行的关系视为两个独立的银行之间的关系 2. 银行之间的收付通常是（授权主动借记者除外） A．?要求对方借记自己的帐户 B． 通知对方贷记其帐户 SWIFT报文中的一些表示方法 银行项目的结构有四种选择： 当a=A时，项目用SWIFT代码，即BIC表示，常用于项目“51a”、“53a”、“54a”、“56a”、“57a”和“58a” 当a=B时，项目或用账号表示，或用文字表示该银行是发报行（或收报行）的某个分行，常用于项目“52a”、“53a”、“54a”、“57a”和“58a” 当a=C时，项目只能用账号表示银行。此用法只在第五类报文格式中使用 当a=D时，项目用全名和地址表示银行，常用于项目“53a”、“54a”、“57a”和“58a”，使用规则：银行名称占用两行，街道名称在后一行，最后一行内容应为城市名、州名、邮政编码和国名 SWIFT报文中的一些表示方法 九大关系人一般使用规则 银行项目中均可视需要在关系人识别之前加列账号，并在账号前列明字母“C”或“D”以分别代表贷记或借记 项目中出现的账号的开户人必须是该项目表示的关系人 项目“58a”，“59”中出现的账号必须是开在项目“57a”所表示的银行，如果报文中没有项目“57a”，则应该是开在收报行 项目“57a”中出现的账号必须是开在项目“56a”所表示的银行，如果报文中没有项目