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浅析当前金融违法犯罪案件呈上升趋势的特点、原因及对策 ?经济与法《经济师｝2001年第9期 浅析当前金融违法犯罪案件 呈上升趋势的特点，原因及对策 摘要:文章分析了当前金融违法犯罪案件王上升趋势的 特点，原因，提出了遏刺金融违法犯罪的对策. 关键词:金融违法犯罪特点原因对策 当前,我国即将加人WTO,随着金融体制改革的步伐止在 加快?金融体制正处于大变革的转轨时期，正是由于处在谜一 特定的历史吋期:加E各种因素的影响,金融系统中的违法犯 罪案件呈上升趋势. 金融违法犯罪案件呈上升趋势的特点 职务犯罪猖獗，危害社会严重=1997年至1999年，南方 某地级市金融系统共立案查处违法案件37件,涉案人员均为 金融系统内部于部员工，他们都是利用工作之便，进行违法违 纪职务犯罪的，严重危及国家银行资金的安全和社会的稳定. 吊案大案增多，银行损失惨重.如某分行查处辖下一县 级支行的主要负责人时,1996年至1998年期间违规账外经营2 亿多元经分行工作纽全体八员长达数十月的深八查账,清收， 取证，结果拨萝b带岀泥”，共查处了 16人直接参与账外经营 或同接责任人，由于违规账外经营，贷款抵押物品不足或手续 大部分不齐全，太部分贷款已形成”两逾一呆： 作案手段狡猾，趋于智能科技.从目前查处金融系统的 违法犯罪案件看，作幕手段多种多样，而且十分狡猾?他们除 了用传统手段进行作案外,坯瞄准银行是经营货币的特殊企业 的特点，利用银行重要空证漂据，存单和电脑等进行作案.呈 多样化，智能化，科技化等特点. 涉案时间较长，金融信誉受损?如南方某县级市支行一 名行长助理,i996年5月从支行房贷部领取定期手工存单一车 （50份），后利用这些存单私自”引资”3800万元并向岀资人岀 具「定期存单.但这笔资金从未进人该支行账户，『f『i是私自转 借他人使用?至今公安机关仍在追捕中，使金融系统的信誉受 到很大影响. 基层发案增多，祸及要害岗位?某市金融系统立案查处 的37件案件，发生在基层处，所的案件有20件，占55%.涉案 人员主要是会计，出纳，储蓄，信贷等要害岗位的职员以及基层 处,所的正，副主任,这些人占涉案人员的65%. 二，金融违法犯罪案件呈上升趋势的原因 腐朽思想和良社会风气的影响.金融是经营货币的 特殊行业，随着改革开放,搞活经济政策的不断深人和市场经 ?余亚保 济的迅速发展，社会上的某些丑恶现象沉渣泛起，资产阶段腐 朽思想和社会不良风气乘虚而人,导致意志薄弱的人们思想防 线崩溃，陷人犯罪的深渊不能自拔. 追求腐化享乐.贪欲哆胀.一些金融系统的干部员工， 不注重思想改造，挡不住金钱，权力，美色的诱惑，肓R追求腐 化享乐，置国家金融法规于不顾,抱着侥幸心理，铤而走险，利 用职务之便,太肆进行贪污，受贿，挪用公款等，最终走上犯罪 道路. 有法不依，有章不循.银行素有”铁账,铁算盘，铁制度” Z称，但从某市查处的37宗案件剖析，绝大部分是有法不依， 有章不循，银行规章制度形同虚设二主要表现为:一是员工当 班或离岗位时?”四子一码”（即印子，章子，票子，箱子和个人电 脑操作密码）投有按规定锁好保管好，造成心术不正的人有犯 罪可乘Z机:二是不执行”三人”或”双人规定，实行单人违规 操作;三是储蓄，会计，岀纳等要害岗位让外单位或本单位非岗 位人员随便进人;四是部分负责八或处，所，社主任没有执行卬 章分离，重要空证使用与保管分离等等： 官僚主义，疏干防范.有的领导法纪观念及防范意识谈 薄，对防范金融系统违法犯罪分子存在着官僚主义. 内控失灵，监管不力?有的单位存在着重经营轻管理， 重决策轻监督的倾向，片面追求完成指标任务和拓展业务，不 注重内部管理，不落实内控制度，没有发挥其职能部门的作用， 及时发现作案的苗头. 思想政治工作淡化，用人把关不严. 三，遏制金融违法犯罪的对策 预防金融违法犯罪是一项复杂而庞大的系统工程，各地 区,各系统，各单位的情况不一，最关键的是必须坚持”标本兼 治，防打结合，软硕结合，综合治理?两手齐抓的原则,才能有 效地遏制金融违法犯罪，最大限度地保护国家和人民财产的安 全为此，应采取五方面的对策： 抓教育一一打好增强防范和自我保护能力的防范案件 基础.防范和遏制金融违法犯罪币仅关系到金融改革和发展， 而且关系到社会稳定.首先，要做好防范和遏制金融违法犯罪 的目的，意义的宣传工作?特别是要做好银行业务种类，业务 操作基本规程，办事基本制度及金融业务知识的对外宣传工 作，提高全民防范金融犯罪的意识,做到群防群治，促进金融依 法台规稳健的经营其次要抓好领导干部和员工对政治理论， 《经济师弦001年第9期 摘要:腐败现象作为一个政治概 念，在我国现阶段有特定的内涵和处延， 它不是迁指一切社套的丑恶现象，而是 特指套共权力的监用?主要包括着三个