03.02银行借款跟归还工作规程.docVIP

浙江绿城房地产开发有限责任公司 银行借款及归还工作规程 文件编号：GT/FC●03●02 修改状态：A/0 管理状态： 分发号： 编制： 许洁 日期：2000年12月23日 审核： 李明 日期：2001年01月16日 审批： 寿柏年 日期：2001年01月19日 发布日期：2001年01月21日 实施日期：2001年02月01日 浙江绿城房地产开发有限责任公司 财务管理体系工作规程 文件编号：GT/FC●03●02 页码：第1页 共5页 银行借款及归还工作规程 修改状态：A/0 1.目的 及时筹集公司运作项目所需资金，确保公司各项目的顺利建设和拓展 ；并对借款工作的全过程实施控制。 2.适用范围 适用于各银行、各类贷款工作的全过程。 3.职责 3.1计划资金部负责具体银行借款的前期准备、办理借款的具体工作，及时归还本息及对整个贷款工作实施监督控制； 3.2公司董事长负责确定是否贷款、贷款金额和贷款利率； 4.工作程序 4.1附《银行借款及归还工作流程》图。 4.2各部门及各有关全资、控股、参股公司于每月25日前报下月《绿城系统资金用款计划表》、销售部报《房款回笼计划表》、有关部门报《用款计划表》给计划资金部；根据上述资料编制下月整个绿城系统的《绿城系统资金用款计划表》，报与计划资金部负责人审批； 4.3计划资金部负责人根据《绿城系统资金用款计划表》结合《房款回笼计划表》、各有关全资、控股、参股公司的《绿城系统资金用款计划表》、公司发展计划、银行贷款的资金政策，判定资金的缺口，决定是否借款（或公司系统内资金调配）、借款金额多少；并出具资金情况报告,附整个绿城《绿城系统资金用款计划表》给公司领导，决定是否贷款； 4.4计划资金部负责人根据公司贷款意向决定，负责与银行洽谈贷款事项； 4.5双方意向确认，则计划资金部负责准备借款资料并将资料提供给准备借款的银行信贷部门； 4.5.1计划资金部向银行出具书面借款申请书，并提供借款必须提供的资料； 4.5.2贷款所需资料：公司近期基本情况、财务报表、项目可行性研究分析报告、项目资金流量预测、项目销售情况及工程开发进度等级证明、开发资质等证书，及银行要求的其他资料等； 浙江绿城房地产开发有限责任公司 财务管理体系工作规程 文件编号：GT/FC●03●02 页码：第2页 共5页 银行借款及归还工作规程 修改状态：A/0 4.5.3以上贷款所提供的资料由财务管理部、企业发展部、策划部、工程部、销售部和综合 管理部配合计划资金部提供； 4.6银行信贷部人员对企业的信用等级和借款的合法性、安全性、盈利性以及借款用途、偿还能力、还款方式等方面进行调查，并根据实际情况确定银行借款的担保方式。公司根据银行要求的借款担保形式提供相应的资料； 4.6.1公司保证贷款所需资料：保证人公司概况、保证人的营业执照正本、复印件及企业代码证复印件；经会计师事务所审计后的上年度及上一月的财务会计报表（报表包括：资产负债表、损益表和现金流量表）、保证人信用等级证明、银行要求提供的其他文件和材料；以上资料由保证人公司提供； 4.6.2财产抵押贷款有存量房地产抵押贷款、在建工程抵押贷款、存量土地抵押贷款等方式； a.存量房地产抵押贷款所需资料：房屋所有权原件及查档证明原件、国有土地使用权证原件及复印件、房地产抵押贷款合同原件、借款合同原件、上级主管机关同意抵押批文或董事会决议原件、公司营业执照原件或复印件加盖公章、房地产保险单原件及复印件、评估报告书。以上借款资料由公司综合管理部、策划部等部门配合计划资金部提供； b.在建工程抵押贷款所需资料：建筑工程规划许可证原件、建筑工程施工许可证原件、由监理公司出具的已完成工作量证明原件、房地产抵押贷款合同原件、借款合同原件、上级主管机关同意抵押批文或董事会决议原件、房地产保险单原件及复印件、评估报告书、土地使用证原件。以上借款资料由综合管理部、工程部等部门配合计划资金部提供； c.存量土地