2009信贷策略报告——并购贷款.pptVIP

伙伴 ? 2009 伙伴 ? 2009 伙伴 ? 2009 伙伴 ? 2009 伙伴 ? 2009 伙伴 ? 2009 伙伴 ? 2009 伙伴 ? 2009 伙伴 ? 2009 伙伴 ? 2009 伙伴 ? 2009 伙伴 ? 2009 信贷策略报告 并购贷款 蒋晓华 并购贷款的概念及原则 1 并购贷款风险控制 2 企业并购实例分析 3 市场营销要点 4 内容提纲 贷款发放及贷后管理 5 一、并购贷款的概念及原则（1） ——企业并购的定义：指并购方通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式，实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为，但不包括财务投资行为。 ——并购贷款的定义：指我行向并购方发放的，用于支付并购交易价款的贷款，其中并购方是指境内并购方企业，或由其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司。 一、并购贷款的概念及原则（2） 总体原则：依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续。 模式：遴选立项、逐户组团、集中审批。 一、并购贷款的概念及原则（3） 专业团队组团要求： 1、逐户组团，成员包括并购专家、信贷专家、行业专家、法律专家和财务专家等。（可外聘专家） 2、团队负责人应具有3年以上并购从业经验； 3、尽职调查人员须具备5年以上信贷工作经验，并熟知并购业务运作流程； 4、已推行风险经理制的机构，须有风险经理参与专业团队