退休金计画和年金保险.docVIP

退休金計畫與年金保險 Spring Semester 2009 本課程主要介紹退休金制度管理與金融保險退休市場，透過介紹與比較不同國家的退休金制度與退休金融商品，進一步分析台灣未來退休市場之商品發展趨勢與行銷策略。課程重點包括，瞭解國外退休金制度與退休市場商品發展趨勢，強化退休理財規劃的專業知識與能力，藉以分析政府退休基金之投資策略，協助金融機構發展設計退休商品，幫助企業雇主規畫退休金與員工福儲計畫，或協助個人瞭解其退休需求與不足度，並進一步規劃其退休儲蓄理財計畫以達到理想的所得替代率。 課程內容包括： 介紹我國退休金制度與退休保險理財商品：分析政府之社會保險（例如：公保、勞保）養老給付、雇主退休金制度（例如：勞基法退休金制度、公務人員退休金制度）以及個人退休儲蓄理財行為（例如：年金保險與基金等）； 分析國外退休金制度設計與退休年金保險商品之間的互動情形：包括介紹重要國家的退休金制度，包括美國401(k)計畫、香港強基金以及英、德、澳洲、日本、新加坡與智利等國家之退休金制度與其退休市場中重要退休理財商品，並分析目前市場發展趨勢。 全球創新退休商品與市場發展趨勢：介紹近年來金融保險市場已發行之創新金融商品，例如目標日期生命週期基金（Target-date life cycle fund）；或將要發行之創新金融商品，尤其是對轉移退休基金與壽險公司所發行的長壽風險證券化商品(Morta