集资诈骗与非法吸收公众存款.pptVIP

* 行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于以非法占有为目的，利用经济合同进行诈骗： （一）明知没有履行合同的能力或者有效的担保，采取下列欺骗手段与他人签订合同，骗取财物数额较大并造成较大损失的： 1、虚构主体； 2、冒用他人名义； 3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的； 4、隐瞒真相，使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的； 5、隐瞒真相，使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的； 6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。 （二）合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的； （三）挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，致使上述款物无法返还的； （四）使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动，致使上述款物无法返还的； （五）隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，拒不返还的； （六）合同签订后，以支付部分货款，开始履行合同为诱饵，骗取全部货物后，在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内，无正当理由拒不支付其余货款的。 非法吸收公众存款 与集资诈骗的罪名解析 2015.5 章治鹏 目录 1.非法吸收公众存款罪名及其构成要件 2.集资诈骗罪罪名及其构成要件 3.非法吸收公众存款与集资诈骗的区分 1.非法吸收公众存款罪 分类 1.非法吸收公众存款 未经主管机关批准，面向社会吸收资金，出具凭证承诺在一定期限内还本付息。 2.变相吸收公众存款，虽然不以吸收公众存款的名义，但实际承诺履行的义务与吸收公众存款相同。 分类 非法吸收公众存款 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 向社会公众即社会不特定对象吸收资金 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 认定： 1.商业银行法 2.非法金融机构和非法金融业务取缔办法 关键词：未经批准 中国人民银行 关键词：亲朋好友 单位内部集资 间接借款(吴英案) 未经有关部门批准 媒体 推介会 传单 手机短息 口口相传 公众的认定 案例分析 1.高远案 2.惠庆祥案 3.吕卫宣案 2.集资诈骗罪 法官的视角 吴顺陆等非法吸收公众存款、集资诈骗案 集资诈骗罪 = 集资 +诈骗 非法吸收公众存款 骗+非法占有为目的 1996年12月16日最高人民法院通过的《关于审理诈骗案件具体适用法律的若干问题的解释》（失效） 非法占有的司法认定 2001年《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》 2011年《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 案例分析 1.江苏省十大集资案例 2.邵拴贵集资诈骗案 结束 * 行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于以非法占有为目的，利用经济合同进行诈骗： （一）明知没有履行合同的能力或者有效的担保，采取下列欺骗手段与他人签订合同，骗取财物数额较大并造成较大损失的： 1、虚构主体； 2、冒用他人名义； 3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的； 4、隐瞒真相，使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的； 5、隐瞒真相，使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的； 6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。 （二）合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的； （三）挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，致使上述款物无法返还的； （四）使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动，致使上述款物无法返还的； （五）隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，拒不返还的； （六）合同签订后，以支付部分货款，开始履行合同为诱饵，骗取全部货物后，在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内，无正当理由拒不支付其余货款的。 * *