过渡期后我国外资银行监管法律制度研究经济法学专业论文.docxVIP

重庆大 重庆大学硕士学位论文 英文摘要 PAGE PAGE IV is the consummation of legal system itself. Third, focused on the banking industry, elaborates how to make a perfect foreign-founded bank internal control system. Finally is how to consummate the related legislation foreign-founded banks supervision. Keywords: Foreign-founded banks, Supervision, Legal system 重庆大学 重庆大学硕士学位论文 目 录 目 录 中文摘要I 英文摘要 II 引 言 1 1 外资银行监管的一般分析 2 1.1 外资银行监管的概念 2 1.1.1 外资银行的概念 2 1.1.2 外资银行监管的概念及理论基础 2 1.2 外资银行引入对我国经济的影响 4 1.2.1 宏观效应 4 1.2.2 微观效应 5 1.3 外资银行监管的必要性 7 1.3.1 商业银行风险内生性 7 1.3.2 外资银行风险特殊性 8 2 过渡期后我国外资银行监管面临的新挑战 9 2.1 WTO 的相关规定及我国入世承诺 9 2.2 过渡期后我国外资银行监管面临的新挑战 10 2.3.1 外资银行商业存在形式多样化 11 2.3.2 混业经营趋势下如何提高监管有效性 11 2.3.3 并表监管制度下如何加强国际监管协作 12 3 我国外资银行监管的发展及立法现状分析 13 3.1 我国外资银行的发展及监管历程 13 3.2 我国外资银行监管立法的现状 14 3.2.1 外资银行的市场准入监管 15 3.2.2 外资银行的市场运营监管 17 3.2.3 外资银行的市场退出监管 20 3.3 我国外资银行监管立法的缺陷 21 3.3.1 现场检查和非现场检查有待制度化 21 3.3.2 并表监管原则有待确立和充实 22 3.3.3 市场退出机制有待完善 22 4 过渡期后完善我国外资银行监管法律制度的思考 23 4.1 外资银行监管法律制度的立法原则 23 4.1.1 审慎监管原则 23 4.1.2 国民待遇原则 23 4.2 外资银行监管法律制度的进一步改革 24 4.2.1 外资银行市场准入环节 24 4.2.2 外资银行市场运营环节 25 4.2.3 外资银行市场退出环节 26 4.3 健全银行业同业监管及外资银行内部控制制度 27 4.3.1 健全银行业同业监管 27 4.3.2 健全外资银行内部控制制度 28 4.4 外资银行监管配套法律制度的完善 29 4.4.1 与外汇法律制度的协调完善 30 4.4.2 与税收法律制度的协调完善 30 4.4.3 与反垄断法律制度的协调完善 31 5 结 语 32 致 谢 33 参考文献 34 附 录 36 A. 作者在攻读学位期间发表的论文目录 36 B. 作者在攻读学位期间取得的科研成果目录 36 重庆大学 重庆大学硕士学位论文 引 言 PAGE PAGE 10 引 言 当今世界，各国经济相互依存，相互渗透，为了适应经济全球化的趋势，各 国都不同程度地开放了本国金融服务市场。一方面，这给外资银行的发展提供了 前所未有的机遇，利用这个契机拓展其在全球范围的业务；而另一方面，外资银 行的迅速发展也使其内部蕴藏的金融风险迅速膨胀，一旦出现问题，不仅及于东 道国，甚至会波及全球经济。因此，对外资银行的监管也面临前所未有的挑战。 事实上，任何国家，尤其是发展中国家，在开放本国金融服务贸易市场时都会遇 到同样的问题，为了保护本国存款人的利益，维护国家金融安全，促进国民经济 发展，各国都根据自身的经济发展水平和金融业发展状况对外资银行制定了相应 的金融监管制度。我国于 2001 年加入 WTO，从 2007 年开始，我国结束 5 年的过 渡期，全面开放金融服务市场，对金融服务业竞争格局及国家的金融监管立法都 将产生深远的影响，对过渡期后我国外资银行监管法律制度面临的问题作深入研 究和探讨无疑具有重要的理论价值和现实意义。 针对金融服务市场的全面开放，为了更好地应对外资银行全面进入的压力， 我国政府无论是在法律法规修改还是金融体制改革上都做了大量努力。首先，在 法律法规修改方面，我国银行监督管理委员会于 2006 年 11 月 17 日通过了《中华 人民共和国外资银行管理条例》及其配套《实施细则》，并于 2006 年 12 月 11 日