保险公司企业金基金投资管理培训.pptVIP

* 企业年金基金投资管理 模式、组合及业务标准 目 录 企业年金基金相关投资管理政策 市场现有企业年金投资管理模式 泰康资产开展企业年金投资管理模式 泰康资产企业年金投资组合 泰康资产企业年金投资管理业务标准 企业年金基金相关投资管理政策 劳动和社会保障部第23号令《企业年金基金管理试行办法》规定： 单一账户管理：由托管人以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立； 投资范围和比例：企业年金基金财产投资于法规允许的金融工具，包括固定收益产品、权益产品、货币类产品，其中 权益产品投资比例为0—30%（股票上限20%）， 固定收益产品投资比例20—50%， 货币类产品投资比例为20—80%。 投资限制：单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%；也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。 投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经受托人同意。 市场现有企业年金投资管理模式——单一年金账户 年金客户开立 单一年金账户 企业年金客户 （委托人） 受托人 账户管理人 托管人 投资管理人 （泰康资产） 市场现有企业年金投资管理模式——太平