国结-第二章-国际结算的基础条件.pptVIP

第二章 国际结算的基础条件 目录 第一节 国际结算中的银行 第二节 国际支付清算体系 第三节 国际结算适用的惯例与规则 国际结算银行网络的形成途径 联行 1.设立海外分行 2.开设代表处 3.设立代理处 4. 设立子银行 5. 建立联营银行 6.组建银团银行 代理行 代理行 定义：两家不同国籍的银行，互相委托，互为办理国际银行业务所发生的往来关系。一般由双方银行的总行之间建立。 案例：中国银行在海外有40多家分支机构，又与200多个国家和地区的1500多家银行建立了5000多家代理行关系。 1、为什么要建立代理行关系 （1）一家银行不能在世界各地都设立分支机构； （2）国际结算不可能一家银行直接把款付给受款人； （3）所有收付都要通过银行间清算来完成； （4）外汇管制的原因。 2、建立代理行关系的步骤 考察双方资信 签订代理行协议并互换控制文件 确认控制文件 案例 新加坡收益人A公司 香港银行 （无开证） C银行 印鉴册 B银行 1、C银行20万电开 2、 C银行印鉴保管人员 70万美元 3、控制文件的内容 控制文件包括： 1）印鉴册签字样本 是银行列示有权签字人员的签字式样和其权力等级的文件。 2）密押（是两家银行事先约定的专用押码，由发电行在发送电报或电传时加在电文内，经收电行核对相符，即可确认电报或电传的真实性。建立密押关系可由一方用寄送密押给对方银行，经双方约定共同使用。也可由双方银行互换密押，各自使用自己密押。 3）费率表是银行承办各项业务的收费标准。 4、代理行的类型 帐户行：建立专门帐户，以解决双方结算中的货币收付。通常二者之间的业务往来较多。 非帐户行：不建立专门帐户，而通过第三家银行进行结算。 5、帐户行帐户的类型 按是否互开分类 1）单方开立帐户：一方在另一方开立帐户 2）双方互开帐户：双方都在对方开立帐户 按开立性质分类 1）往户帐：存放国外同业 2）来户帐：外国同业存放 3）清算帐户：政府间结算使用，不使用现汇的记帐帐户。 A行 B行 current a/c 图1-1 A行在B行开设账户 A行 B行 current a/c 图1-1 B行在A行开设账户 A行 B行 current a/c 图1-1 双方互设账户 current a/c 清算原理 应付行 应收行 A B C 应收合计 应付差额 A 0 10 20 30 － B 10 0 20 30 0 C 10 20 0 30 10 应付合计 20 30 40 90 － 应收差额 10 0 － － 10 主要的国际支付清算系统 美元支付清算系统 FEDWIRE(联邦电子资金转账系统) CHIPS(清算所同业支付清算系统) 欧元支付清算系统 泛欧实时全额清算系统(Trans European Automated Real-time Gross Settlement Express Transfer，TARGET) 欧洲中央银行 TARGET 参加国中央银行 参加国中央银行 RTGS RTGS 银行 银行 银行 银行 银行 银行 图2-2 TARGET清算系统具体流程 英国伦敦同业银行自动收付系统 同业银行自动收付系统(Clearing House Automated Payment System，CHAPS) 日本银行金融网络系统 金融网络系统(BOJ-NET) 环球银行金融电讯协会 环球银行金融电讯协会（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication，SWIFT）是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，总部设在比利时的布鲁塞尔。现已发展成为拥有2000多家成员的非营利性全球性银行合作组织。 SWIFT的成员 持股者 非持股者 非参股成员 附属成员 参与者三类 SWIFT银行识别代码 银行代码（Bank Code）：由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成； 国家代码（Country Code）：根据国际标准化组织的规定由两位字母构成； 地区代码（Location Code）：由两位数字或字母构成，标明城市； 分行代码（Branch Code）：由三位数字或字母构成，标明分支机构。 SWIFT电文 Own BIC/TID : II : ICBKCNBJZJP BIC identified as: XXXXXX SWIFT Message Type : MT : 700 Issue of Documentary Credit Correspondents BIC/TID : IO : SCBKHKHHXXX BIC identified as: XXXXXXX 以上是