保险公司合规管理指引.pdfVIP

保保险险公公司司合合规规管管理理指指引引 　 第一章　总则 　　第一条 为了规范保险公司治理结构，加强保险公司合规管 理，根据 《中 人民共和国公司法》、 《保险公司管理规定》、 《关于规范保险公司治理结构的指导意见 （试行）》等法律法规， 制订本指引。 　　第二条 本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的 保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业 自律规 则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 　　本指引所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合 规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声 誉损失的风险。 　　第三条 合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规 岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预 防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公 司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基 础性工作。 　　保险公司应当按照本指引的要求，建立健全合规管理制度，完 善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，有 效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。 　　第四条 合规人人有责。保险公司应当倡导和培育良好的合规 文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，并将合规文化建设 作为公司文化建设的一个重要组成部分。 　　合规应当从高层做起。保险公司董事会和高级管理人员应当在 公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创 造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效 互动。 　　第五条 中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实 施监督检查。 　 第二章　董事会、监事会和总经理的合规职责 　　第六条 保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履 行以下合规职责： 　　 （一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情 况进行年度评估； 　　 （二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年 度合规报告中反映出的问题，采取措施解决； 　　 （三）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事 项； 　　 （四）决定公司合规管理部门的设置及其职能； 　　 （五）保证合规负责人独立与董事会、董事会审计委员会或者 其他专业委员会沟通； 　　 （六）公司章程规定的其他合规职责。 　　第七条 保险公司董事会审计委员会履行以下合规职责： 　　 （一）审核并向董事会提交公司年度合规报告； 　　 （二）定期审查公司半年度合规报告； 　　 （三）听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告， 并向董事会提出意见和建议； 　　 （四）公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。 　　保险公司可根据 自身情况指定董事会设立的其他专业委员会履 行前款规定的合规职责。 　　第八条 保险公司设立监事或者监事会的，监事或者监事会履 行以下合规职责： 　　 （一）监督董事会和高级管理人员合规职责的履行情况； 　　 （二）监督董事会的决策及决策流程是否合规； 　　 （三）对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的 建议； 　　 （四）向董事会提出撤换公司合规负责人的建议； 　　 （五）依法调查公司经营中的异常情况，并可要求公司合规负 责人和合规管理部门协助； 　　 （六）公司章程规定的其他合规职责。 　　第九条 保险公司总经理履行以下合规职责： 　　 （一）根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构，向 董事会提名合规负责人，设立合规管理部门，并为其履行职责提供 充分条件； 　　 （二）审核合规负责人提交的公司合规政策，报经董事会审议 后执行； 　　 （三）每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审 核下年度公司合规风险管理计划； 　　 （四）审核并向董事会审计委员会提交公司年度、半年度合规 报告； 　　 （五）发现公司有不合规的经营管理行为的，及时采取适当的 补救措施，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告； 　　 （六）公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。 　　保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行前款第 （三）和 第 （五）项规定的合规职责。 　 第三章　合规负责人和合规管理部门 　　第十条 保险公司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公 司总公司的高级管理人员。合规