基层银行案件防范工作探讨.docxVIP

　　摘要近年来，基层银行的金融案件层出不穷，除了客观原因之外，这其中涉及到方方面面的管理问题，值得深思、探讨以及引以为戒。 　　关键词基层银行；案件防范一、现行体制下基层银行发生案件的特点从近年来基层银行发生经济犯罪案件的性质、形式、结构的特点上看一是以资金为对象，直接作案；二是以手中的职权作案。 　　基层银行案件的易发区主要集中在代理、信贷、存款等业务领域。 　　这些业务领域发生案件的直接原因是工作人员不能正确执行国家金融法律、法规和各项规章制度以及规范的操作规程、工作流程。 　　二、基层银行案件产生的原因分析总结近期银行案件，可以发现基层银行发生案件的特点一是案件多、金额大、涉众广，社会舆论持续关注。 　　二是各类诈骗案件多是利用客户贪图高利、获取不当回报的心理。 　　三是多为团伙作案，且经过精心设计。 　　四是不法分子千方百计向银行转嫁风险。 　　五是不法分子使用的技术手段日趋先进。 　　六是一些基层机构和从业人员合规意识淡薄，甚至个别员工道德底线失守、参与违法犯罪。 　　探讨其原因，主要是1统一正确的发展观和业绩观还需进一步深化。 　　由于内控案防工作投入与效益产出没有明确的对应关系，一些机构在追求发展和保证安全的理念上存在偏差，突出表现为一味追求市场份额，重规模轻质量，在市场拓展上简单追求规模扩张而对客户准入把关不严，特别是对账户开立、吸收存款等传统