2011年春新版电大财务管理作业参.docVIP

PAGE PAGE 14 新版财务管理作业1 某人在2005年1月1日库入银行1000元，年利率4%。求计算： （1）每年复利一次，2008年1月1日存款的余额是多少？ （2）每季度复利一次，2008年1月1日存款的余额是多少？ 解：（1）1000*(1+4%)3=1000*1.125=1125元 （2）1000*(1+1%)12=1000*1.127=1127元 2、已知：企业年初打算存入一笔资金，3年后一次取出本利和100,000元，存款利率为6%，按复利计息。要求：计算企业现在应存入多少钱？ 解：PV=S/(1+i)n=100000/(1+6%)3 =100000*0.840=84000元 某企业每年末存入银行100,000元，准备5年后用于某项更新改造，若银行年利为10%，5年后该企业可提出多少资金？ 解：SA=A*（F/A,10%,5）=100000*6.105=610500元 某企业准备现在存入一笔资金，从第3年初开始，每年20000元，共5年，若银行利率为10%，问现在需存入多少钱？ 解：P=A*(P/A,10%,5)*（F/S,10%,1）=20000*3.791*0.909=68920.38元 5、假设某公司董事会决定自今年起建立偿债基金，即在5年内每年末存入银行等额款项，用来偿还该公司在第6年初到期的公司债务10