宁波市银行机构汇率避险产品概览.docVIP

PAGE PAGE 15 宁波市银行机构汇率避险产品概览 HYPERLINK \l z1 中国银行宁波市分行汇率风险防范产品及案例 出口融信达 出口双保理 HYPERLINK \l z2 招商银行宁波分行汇率风险防范产品及案例 结汇通/联动结汇通 购汇通/联动购汇通 出口企业联动套利 出口信保项下保理融资 HYPERLINK \l z3 中信银行宁波分行汇率风险防范产品及案例 远期结售汇 普通代客外汇买卖 可敲出型远期外汇买卖 区间型远期外汇买卖 人民币与外币掉期 外币与外币掉期 外币利率掉期 汇利率优化组合方案 HYPERLINK \l z4 民生银行宁波分行汇率风险防范产品及案例 应收帐款池模式 人民币质押项下外币融资+远期购汇模式 HYPERLINK \l z5 宁波银行汇率风险防范产品及案例 欧元美元高波动性 美元日元挂钩最优锁定型 汇率单边挂钩型 汇率区间挂钩型 平价远期 灵活型远期 比例型平价远期 区间保护型 可延伸式平价远期 窗口敲入式平价远期 双货币存款 HYPERLINK \l z6 中国工商银行宁波市分行汇率风险防范产品及案例 远期结售汇 存汇通 付汇理财通 工信融资通 HYPERLINK \l z7 中国农业银行宁波市分行汇率风险防范产品及案例 远期结售汇和远期外汇买卖 进口汇付通 商票财汇通 福费廷 HYPERLINK \l z8 中国建设银行宁波市分行汇率风险防范产品及案例 汇贷盈 即远期结售汇 福费廷 HYPERLINK \l z9 交通银行宁波分行汇率风险防范产品及案例 目标敲出远期交易 人民币结构性（QUANTO）资金管理 HYPERLINK \l z10 上海浦东发展银行宁波分行汇率风险防范产品及案例 远期结售汇 远期外汇买卖 “浦发创富--代付赢”产品 HYPERLINK \l z11 深圳发展银行宁波分行汇率风险防范产品及案例 出口应收账款池 出口双保理业务 出口双保理离在岸联动模式 平价远期 累计敲出远期 进口付汇理财 HYPERLINK \l z12 广发银行宁波分行汇率风险防范产品及案例 远期结售汇 “如意结”（组合远期结售汇） 人民币与外币掉期 兑无忧 HYPERLINK \l z13 中国光大银行宁波分行汇率风险防范产品及案例 出口保理 远期结售汇 人民币与外币掉期业务 HYPERLINK \l z14 兴业银行宁波分行汇率风险防范产品及案例 远期结售汇 远期外汇买卖 平价远期结售汇 福费廷 HYPERLINK \l z15 浙商银行宁波分行汇率风险防范产品及案例 进口押汇 出口商业发票融资业务 出口押汇与贴现 福费廷 HYPERLINK \l z16 上海银行宁波分行汇率风险防范产品及案例 远期结售汇 进口代付 出口双保理 HYPERLINK \l z17 宁波鄞州农村合作银行汇率风险防范产品及案例 汇出汇款融资 出口发票融资 福费廷 HYPERLINK \l z18 宁波国际银行汇率风险防范产品及案例 多币种汇款 中国银行宁波市分行 主要或特色汇率避险产品： 出口融信达 出口双保理 业务联系人及电话： 国际结算部：蔡振喜，05740345 出口融信达 适用企业： 已投保出口信用险的出口企业，或希望通过投保出口信用险来扩大融资规模、减少应收账款、美化财务报表。 避险需求分析： 有提前收汇、规避汇率波动的需求。 产品介绍： 我行对已向中国出口信用保险公司(下简称中信保公司)投保出口信用保险的出口贸易，凭出口商提供的单据、投保出口信用保险的有关凭证、赔款转让协议等，向出口商提供的资金融通业务。中信保公司已承保的信用证（L/C）、付款交单（D/P）、承兑交单（D/A ）或赊销（O/A）项下的结算方式均可办理融信达业务。 运作实例： A公司向某国出口机械设备，结算方式为5年期的延期付款信用证，同时A公司向中信保公司投保了出口信用险开证行已承兑（每半年付一次款），前几期收汇顺利。出于人民币升值压力，公司迫切希望将剩余几期的出口应收款项卖断给银行，以规避汇率风险，锁定成本。 A公司面临的问题：开证行资信不佳，无银行愿意买入其承付的票据，A公司在我行授信额度不足，无法办理贴现。 我行针对A公司的问题，向其推介了无追索权出口融信达业务；A公司将中长期出口信用保险单项下的赔款权益转让给中国银行，并经由出口信用保险公司确认；中国银行在出口信用保险公司核定的信用限额及赔付率以内，为A公司确定了合理的融资比例并将相应的融资款项支付到该公司账上；出口信用证项下款项正常收汇，经冲销融资本息后余款支付给A公司，业务结束。 产品及方案综合评价： 出口商通过融信达业务，不但可以