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诚信为本，合规经营 总公司培训部 课程目的 打造合规经营的观念，为事业长青服务。 课程大纲 保险行业主旨－最大诚信原则 信用既是无形的力量，也是无形的财富。 保险产品是一种以信用为基础、以法律为保障、以合同为载体的承诺 保险业的本质是建立在互相信任和诚实履行合同基础上的契约型金融服务行业，是信用经济的集中体现。 诚信服务的重要性 立国之本：社会稳定、经济发展 立司之本：承担责任、践行承诺 为人之本：诚实守信、踏实做人 课程大纲 合 规 合：符合、适合、遵守 规：法规、规章、行规 合规：保险公司和其工作人员在经营管理活动中，遵守有关的法律、行政法规、规章、行业规范与标准，遵循诚实信用和公平交易原则，避免使保险公司遭受处罚和信誉损失的一种风险管理和内部控制制度。 合规的意义 抵制非法行为：例如对客户隐瞒或故意误导陈述保单中的某些重要条款；将公司或客户的保密信息用以交易，等等。 明确风险： 鉴定出可能的合规风险如洗黑钱，个人信息保护，投诉处理，销售行为如欺诈，保单更替等。 为一些明确，具体的情况提供答案：与职业道德相对而言，可以直接回答是否符合法律，法规，公司规章制度等问题。 保障诚信：是最大诚信原则的保障，是保险行业持续发展的依托，是每个从业人员获得长久稳定职业发展的关键。 课程大纲 合规风险 重大违规(违法、欺诈、夸大收益、骗保、泄密等) 超越权限(擅自在媒体宣传、欺骗退保、未如实告知、不如实讲解等) 违规/违纪(私印资料、诋毁同业公司、分单、挂单、不如实填写地址等) 过失/过错(违规操作、未及时服务、及时送单等) 营销员在销售过程中可能发生的违规现象 代签字问题比较突出（主要是投保书、回执亲属间代签现象） 未如实介绍产品条款，造成误导消费者（擅自超出条款规定内容夸大或变相夸大保险合同的利益或收益） 严禁通过私制假保单、假发票骗取保费、截留保费 没有按照客户要求办理退保、未及时交还客户退费的现象导致客户不满或投诉，甚至发生挪用现象，属于严重违规行为。 随着公司整体业务的大幅度提升，孤儿保单续期服务问题和未及时答复客户问题产生服务纠纷成为焦点问题，对树立公司品牌有不利影响 依法经营 合规守信 《中华人民共和国保险法》 1995年6月30日年颁布 2002年10月28日第一次修订并执行 2009年2月28日第二次修订通过 《保险营销员管理规定》 2006年7月1日施行 《保险法》目录 第一章 总 则 第二章 保险合同 第三章 保险公司 第四章 保险经营规则 第五章 保险代理人和保险经纪人 第六章 保险业监督管理 第七章 法律责任 第八章 附 则 　　 《保险营销员管理规定》目录 第一章 总则 第二章 资格管理 第三章 展业登记管理 第四章 展业行为管理 第五章 岗前培训与后续教育 第六章 保险公司的管理责任 第七章 法律责任 第八章 附则 课程大纲 保险代理人执业守则 要专业胜任，不能无证营销 要客户至上，不忘客户利益 要诚实信用，不许欺骗误导 要规范展业，不搞回扣诱保 要客户自愿，不可强拉硬劝 要保守秘密，不准泄露隐私 要勤勉尽责，不得兼职代理 要实事求是，不准作假伪造 要公平竞争，不应诋毁同行 要守法遵规，不准欺诈挪用 中国保险营销员诚信宣言 诚信是中华民族的传统美德，是为人、成事、立世的根本，也是建立秩序、开拓市场、做大行业、发展社会、共建和谐的前提。保险营销作为一项传递爱心、服务大众和造福社会的事业，对诚信具有更高要求。作为全国200万保险营销员队伍中光荣一员，我们深知秉承诚实守信原则，对于每位保险营销人的职业发展、保险公司的稳健经营以及营销事业的永续发展都具有深远意义。为此： 我们倡导：诚信展业与合规经营，积极维护行业形象。我们反对：不正当竞争、违规展业与经营、诋毁公司与他人。 我们倡导：以人为本与专业服务，关注客户保障需求，持续提升专业素质。我们反对：不如实告知、误导客户、泄露客户和公司秘密。 我们倡导：宽容友善与播撒爱心，与客户、伙伴、家人和睦相处，努力让更多人获得保障及精神安宁。我们反对：逃避困难、激化矛盾、内心狭隘、斤斤计较。 我们倡导：感恩客户与回报社会，牢固树立事业使命感和社会责任感。我们反对：只图索取、不思回报，为一己之私损害客户利益和行业声誉。 我们倡导：开拓进取与团结互助，排除万难、努力拼搏、持之以恒、超越自我，珍惜集体荣誉。我们反对：不思进取、精神涣散，贬低他人，破坏团结。 我们倡导：终身学习与创新实践，开拓视野、吸纳知识、提高沟通能力、把握销售规律、创新服务形式，丰富服务内容。我们反对：狂妄自大、不善学习、因循守旧、固步自封。 我们誓将诚信宣言中的允诺，一一实践于我们每天的勤奋工作，一一贯穿于我们