电话核保优势业务员如何配合含备注.ppt

什么是电话核保？ 1 电话核保有什么优势？ 2 电话核保如何进行？ 3 业务伙伴如何配合？ 4 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 发生在我们身边的事情 销售伙伴**通过拜访认识了位客户，通过**的努力推销，客户同意作为投保人为其刚满1周岁的儿子投保一份瑞鑫两全保险。 **在协助客户填写投保单时，误将客户儿子的身高、体重填错。核保要求业务员联系客户重新填写身高体重并签名确认。 恰好客户填单后第二天到省外出差1个月，无法及时确认···**无奈叹息：“如果能用电话确认那该多好啊······” 更便捷、更快速的核保方式 电话核保 隆重登场了！！ 电话核保 就是通过电话访问的方式了解客户信息的过程。 录音文件 替代 要资料 填资料 送资料 电话访问 产生 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 什么是电话核保？ 1 电话核保有什么优势？ 2 电话核保如何进行？ 3 业务伙伴如何配合？ 4 传统信息收集 电话核保 省时 省力 服务更贴心 什么是电话核保？ 1 电话核保有什么优势？ 2 电话核保如何进行？ 3 业务伙伴如何配合？ 4 电话核保人员筛选核保件 业务伙伴与客户沟通 电核人员给客户去电 电核致电销售人员满意度调查 电话核保流程： 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 电话核保人员可不可靠？ 省公司选派拥有丰富核保经验和良好沟通、服务技能的核保师负责电话核保工作，在把控风险的同时，致力为销售伙伴和客户提供优质的承保服务，帮助销售伙伴更快捷出单。 哪些单可以进行电话核保？ 原则上选择仅需要进行一次电话访问即可完成核保处理的核保问题件，如确认未成年人身高体重告知、投保人收入情况、职业核实、一些轻微的病史询问及核保人员认为可以进行电话核保的核保件等。 省公司核保部将根据各分公司的业务推动及单量情况进行安排。销售人员如有特殊情况需要申请进行电话核保的，可与柜面人员进行联系，省公司将视情况及时给予答复。 电话核保会问什么问题呢？ 电话核保会对被保人的基本信息进行核对，并对本次电话访问需要了解的情况进行询问。本次访谈的大致内容将实现与销售伙伴进行沟通。 什么是电话核保？ 1 电话核保有什么优势？ 2 电话核保如何进行？ 3 业务伙伴如何配合？ 4 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 电话核保成功实施的关键环节之一是您的 理解 和 配合。 电核人员致电客户之前 业务伙伴向客户予以说明 电核人员致电客户之后 向业务伙伴进行满意度调查 保证电核顺利开展 请如实反映 请客户详细准确填写身份证号号码、家庭住址、联系电话，提前与客户沟通，为电话核保的顺利施行提供有力保障。 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 ? 建议：此幻灯片可用于培训班开场前，配合音乐暖场用。讲师一上场即打出下一张幻灯片 . * 学员心中的疑问 什么是电话核保，与传统的核保模式有什么区别，能为销售伙伴带来什么好处，会不会对销售业绩造成影响。这些问题是销售人员最为关心的。 ? 作为本培训的讲师，要清楚学员的疑惑，通过多种形式解决学员心中对培训的疑惑，让学员明白电话核保的好处。 * 举例 销售人员在展业中可能会遇到的情况，如有类似经历者将对此案例印象更加深刻。 ?讲师要站在销售人员的角度来演绎这个故事，将销售人员遇到客户无法及时填写单证所致的焦虑和不安演绎出来，获得销售伙伴的共鸣，是销售伙伴对讲师信赖度提升，以利于课程的开展。 * ? 隆重推出电话核保，以欣喜的表情介绍电话核保的特点：更便捷！更快速！提起学员对电话核保的兴趣 * ? 重点 电话核保的概念；强调电话核保流程所带来的便捷 ?电话核保就是就是通过电话访问的方式了解客户信息的过程，以取代传统纸质问卷的填写以达到获取客户信息的目的； 电话核保的流程如下：省公司核保部的电话核保专员致电给客户，通过录音电话记录客户的告知内容，已达到获取投保信息的目的，免去了销售人员要资料、填资料、送资料等繁琐流程，大大节约了销售人员的时间，也提升了客户的服务认可度！ * 优势 电话核保优势，在电话核保流程的基础上再次强调电核所带来的优势 ?电话核保的优势在于，取代传统的信息收集手段，采用高效的电话核保流程，达到让销售伙伴省时、省力，而且更贴心服务客户的目的 * 重点：具体流程： ?电话核保的流程如下：流程只需四步。首先由核保员对符合电话核保条件的核保件进行筛选，若合适进行电话核保，我们会与销售人员沟通，由销售人员询问客户是否愿意接受电话核保及何时方便接听电话；然后电核人员将致电客户，进行电话核保处理；在完成核保件的处理之后，电话核保专员将会致电销售伙伴进行满