平安核保类函件的处理.pptVIP

核保类函件的处理 个人介绍 个人风采 展示照片 姓名 ** 公司 寿险**分公司 岗位 契约核保培训岗 入司时间 2011年3月 个人经历现状 同济医学院药学本科 入司后一直从事新契约及核保相关工作 课程目标 1、知晓五大核保类函件的下发和回销流程； 2、了解函件回销的时效要求； 3、掌握函件的正确处理方法及注意事项。 目录 核保类函件 体检函 健康函 契调函 财务函 核保函 课程小结 函件、问题件都需要及时处理 函件分类 契约类 填写问题件 转账问题件 核保类 体检函 财务函 健康函 契调函 核保决定函 契调函由公司契调人员完成 函件处理 询问事项逐一回答 客户签名 规定时效内交回公司 函件全部回销后方可承保同期其他单 可申请异地体检、契调 部份问题件可进行E回销 各类函件下发后公司会短信通知业务员及时查收，收到提醒后请立即处理。请业务员在更换电话号码后及时到营业单位人员管理岗做更新。 核保类函件 后援中心核保岗对自动核保未通过保单和自动核保抽样件进行人工核保。 人工核保产生的五大类函件：体检通知；健康函；财务问卷；契调通知；核保函。（契调函由调查人打印，其余函件下发后业务员可登录E行销自助打印，或等待柜面批次下发） 这张就是体检函 体检注意事项： 客户去体检时需带上本人的身份证件和近期正面照片及体检通知。否则，将不能进行体检； 体检的前一天晚上请吃清淡的饮食，体检的当日请空腹； 曾因有关疾病就诊或住院的客户，请带好病历或出院小结，供体检医师参考； 请在体检通知规定的时间内完成体检； 未成年人体检需要监护人陪同进行； 您需要在函件中规定的截止日期前三个工作日前 到公司体检室参加体检。 如果客户出差可以异地体检 如果客户出差需要在外地体检的，可以联系柜面工作人员，柜员告知医务管理岗，联系当地机构的体检室，尽快且妥善安排客户异地完成体检;机构异地体检需要跟新契约专家联系。 **本部客户提前体检 客户满意——达到体检标准客户，通过购买“体检卡”方式，提前邀请体检，积极性更高，配合度增强；且投保后不会下发体检函，提高出单时效！ 业务员轻松——通过“体检卡”体检，E行销中完成押金交纳，投保承保后或公司核保未通过需拒保延期的，押金均可退 ，业务员无额外费用! 服务更专业——通过“体检卡”体检后，如打算投保，可通过运营督导致函核保人员查询体检结果，提供专业的核保建议，量身定做保险计划，服务更专业！ 不同机构流程可能不同 提供病历 填写疾病问卷 需要客户提供病历资料、检查化验报告、疾病诊断证明等 需要客户如实、完整填写疾病问卷 补充健康告知 需要客户重新告知 健康函的形式 提供病历 填写疾病问卷 健康告知 这是健康函 健康问卷，是客观收集信息的，有多少填多少，如实填写，可留空余 当您收到健康函后： 应及时联系客户，请客户按照函件上的要求提供有关病历资料或完成疾病问卷的填写。 作为保险合同的组成部分，投保人、资料提供人/监护人需要在客户意见栏中亲笔签名确认，并注明日期。 特别注意：您需要在函件中规定的截止日期前三个工作日将以上客户签名函件及有关资料交回公司。 当您收到财务问卷后，应将问卷带到客户处，向客户说明原因并请其按要求如实填写财务问卷。 当公司契调人员与您联系时： 请您电话通知客户，公司需要做契约调查，请客户配合； 请您协助契调人员确认拜访时间和具体地点（客户工作单位或客户家中）； 请您协助契调人员向客户了解健康或财务等相关信息。 这是核保意见通知函 当您收到核保函后： 应及时将该函件交予客户，请客户详细阅读核保决定，并在客户意见栏中签署意见或相关说明； 核保函也是保险合同的重要组成部分，所以必须经投保人、被保险人、其他被保险人或监护人亲笔签字后才具有法律效力； 您也需要在函件规定的截止日期前三个工作日将客户签名的函件交回公司回销，逾期将作失效处理。 延期指客户目前状况暂时不适宜投保。延期函件后另有建议函一张，会告知何时可再次投保，再次投保时需提供的资料。 适用对象多为正处于患病期间或于手术结束一段时间的准客户。 拒保指存在的风险超过公司的承保范围。拒保客户只能在公司指定的时间段（一般为开门红）投保指定险种（以公司通知为准）。 适用对象多为愈后不良的疾病。如：癫痫、严重高血压等。 八、延期或拒保 延期函 延期建议函 课程总结 要点一：1080单证回销：上传客户信息必须准确，单证填写按照模板，不要遗漏或填错，3天交回单证。 要点二：函件回销：问题件仔细阅读，按照问题件要求请客户填写回复，10天内交回。 要点三：回执回销：E回销时间与纸质回执时间保持一致，注意勾选正确的回访时间。 要点四：新契约回访：提前提醒客户回访时间，确保不漏接回访电话。 Thank you !