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携带资料 何情况下需要提供 备注 身份证原件 必备 所有借款人、产权人及其配偶均需提供 户口本原件 必备 产权人的婚姻关系证明原件 必备 结婚：结婚证 单身未婚：无 离异未婚：离婚证，离婚协议,法院判决书 抵押房产证明原件 必备 房产证及土地证（部分城市有密码函） 产权人提供用于放款的银行卡复印件 必备 APP申请时确认选择的放款银行卡 备用房产证明原件 非唯一住宅客户 仅产权证 所需资料 “宅e贷”业务流程 第一步 第二步 第三步 第四步 第五步 下载寿险e服务app，开通旺财，绑定银行卡（业务伙伴协助） 申请资料填写，等待审批结果出来后确认要款 （业务伙伴协助） 签约面谈 (业务员陪同、客服专员办理） 到房管局办理抵押手续 （抵押专员办理） 放 款（系统处理） 回执放款：贷款额不高于70万、抵押成数不超过5成、见回执当日放款 他项放款：凭他项权证放款 附：协助客户通过平安人寿APP申请操作指南（1/6） 进入宅e贷模块 还款试算 综合授权 绑卡与校验 身份验证 完整信息录入 确认要款 放款成功 寿险e服务宅e贷模块 宅e贷产品介绍页面 渠道信息 还款试算 建议客户打开APP推送，因为审批状态和提醒还款等消息会推送。 寿险代理人一定要在自己手机中下载APP并熟悉相关操作。 接渠道信息 如果没有旺财帐户申请新帐户，如果有直接链接已有旺财帐户。 进入宅e贷模块 还款试算 综合授权 绑卡与校验 身份验证 完整信息录入 确认要款 放款成功 渠道信息 填写寿险代理人信息 确认放款旺财帐户 接身份验证 寿险渠道填写对应寿险代理人UM账号。 综合授权书 在面谈签约阶段客户还会签署纸质征信查询授权书和同意抵押的授权书。 附：协助客户通过平安人寿APP申请操作指南（2/6） 信息录入进度 填写五类详细信息 汇总页面中呈现五类详细信息的填写进度。 同时系统会在申请的不同阶段会筛选出不符合标准的客户，跳出提示并终止申请流程。 1 2 3 4 5 身份验证 房产信息 借款人配偶信息 产权人及配偶信息 接系统自动审批 进入宅e贷模块 还款试算 综合授权 绑卡与校验 身份验证 完整信息录入 确认要款 放款成功 渠道信息 附：协助客户通过平安人寿APP申请操作指南（3/6） 借款信息（共16项） 借款申请信息 职业类别 本人年收入 是否缴纳社保 借款人信息 姓名 学历 出生日期 年龄 性别 移动电话 身份证号码 婚姻状况 户口所在地 住宅地址 申请人职业信息 借款用途 借款金额 还款来源 联系人信息（共15项） 借款人配偶信息 是否有配偶 姓名 出生日期 年龄 移动电话 证件类型 证件号码 户口所在地 职业类别 联系人信息 姓名 移动电话 与借款人关系 姓名 移动电话 与借款人关系 第二联系人信息 房产信息（共20项） 押品信息 房屋类型 建筑面积/㎡ 产权人姓名 坐落地址 其他房产信息 是否有抵押 房产证号 房屋类型 房产性质 土地来源 建筑面积/㎡ 建成年代 产权人姓名 与借款人关系 房产证登记日期 坐落地址 小区名称 房产现状 是否附带车位或花园 楼层/总楼层 是否提供二套房 共有人信息（共11项） 共有产权人信息 姓名 移动电话 与借款人关系 姓名 移动电话 证件类型 证件号码 共有产权人配偶信息 一押信息（共5项） 一押信息 一押权利人 是否为银行 一押贷款种类 一押贷款金额 一押贷款余额 注：具体客户录入信息字段与录入要求请见附件一。 进入宅e贷模块 还款试算 综合授权 绑卡与校验 身份验证 完整信息录入 确认要款 放款成功 渠道信息 附：协助客户通过平安人寿APP申请操作指南（4/6） 确认完成 告知签约办押信息 确认要款 客服通过电话和客户进行确认后，系统推送时间地点 审批金额高于客户需求金额，区间选择放款金额；否则不可选。 进入宅e贷模块 还款试算 综合授权 绑卡与校验 身份验证 完整信息录入 确认要款 放款成功 渠道信息 附：协助客户通过平安人寿APP申请操作指南（5/6） 上传资料确认放款 通知放款成功 签约办押 客服专员约请客户时间； 客户携带资料上门面谈并验证资料； 面签； 回执放款： 优质客户可根据抵押回执进行放款操作，条件为： 借款金额不超过70万（含） 抵押率不超过50%（含） 征信记录良好，两年内M1不大于6次（含） 以上三点需同时满足。 他证放款 移动门店/线下门店 进入宅e贷模块 还款试算 综合授权 绑卡与校验 身份验证 完整信息录入 确认要款 放款成功 渠道信息 附：协助客户通过平安人寿APP申请操作指南（6/6） “宅e贷”推荐话术 “李先生，你好！我公司最近平安人寿APP上推出了一款有抵押产品----宅e贷，主要是针对有商品房的客户做一