在混业经营下如何扮演好自我角色平安版.pptVIP

对兄弟公司：综开渠道持续优化，整体内化有效梳理整合各产品方，统筹管理提升效率 2013年7月，集团将产、养、健各产品方专员统一收归寿险内部，合以综拓专员统一对口管理，提升培训和工作效率 内化前 掌握单条产品线的产品知识、业务政策，推动单条产品线的业务销售； 向寿险业务员讲授单条产品线的产品知识，并宣导政策及提供服务支持 掌握多条产品线的产品知识、业务政策，推动多条产品线的业务销售； 向寿险业务员讲授多条产品线的产品知识，并宣导政策及提供相应服务支持 产险 养老险 其他 健康险 寿险综合 金融培训体系 综合开拓专员 寿险代理人 产险 养老险 健康险 其他 内化后 * 对兄弟公司：交叉销售有力提升兄弟公司业务规模，深化综合金融协同效应 2014年寿险交叉销售成绩 与第七名阳光财险基本持平 相当于目前一家小型的信托公司销售额 高于华夏银行和兴业银行新增发卡量 相当于2014年泰康养老险企业年金规模 对兄弟公司销售贡献 注：百分比是指个险销售的产品在产品方所有业绩中的占比 37亿 204亿 1703亿 10.4亿 201万张 2450万 2014年，寿险交叉销售成绩继续高歌猛进，对兄弟公司业务规模迈上新台阶做出突出贡献，单以规模在相应金融行业横向对比也能取得靠前的排名 * 对兄弟公司：在核心金融业务之间加快客户迁徙，原寿险客户迁徙量占比接近一半 公司持续推进核心金融业务之间的客户迁徙，2014年迁徙客户约702万人次，集团内各子公司新增客户量中的26%来自客户迁徙。 迁徙起点\终点 平安寿险 平安产险 零售银行业务 信用卡业务 其他业务 合计 平安寿险 \ 151 74 82 21 328 平安产险 33 \ 36 46 8 123 零售银行业务 28 62 \ 42 14 146 信用卡业务 17 37 38 \ 3.6 96 其他业务 1.3 3.8 2.2 2.4 0.2 9.9 合计 79 254 150 172 47 702 从公司开展客户迁徙至2014年末，累计迁徙客户数已超过1510万； 2014年个人寿险业务代理人渠道通过交叉销售实现新增保费240亿元，新增金融资产1598亿元； 车险保费收入的54.4%来自交叉销售、电话及网络销售渠道； 新发行信用卡中的39.5%和新增零售存款中的27.2%来自交叉销售渠道。 * 单位：万人次 对兄弟公司：核心金融业务与互联网金融业务用户之间的迁徙日趋频繁，寿险亦从中获益 2014年，公司积极推动互联网金融与核心金融客户之间的迁徙，其中通过互联网金融公司持有平安核心金融产品的新客户总量超过120万。 * 战略规划：在集团综合金融战略下，寿险综合金融将围绕业务推动、队伍发展、客户经营开展工作 综合金融发展规划 发展各产品线 发展产品组合 队伍建设 专员管理 客户迁徙 需求工程 * 业务推动：不同产品角度帮助队伍更好的获客粘客，丰富产品分类满足不同客户个性需求 主顾开拓产品视图 个人金融产品视图 寿险客户非金产品视图 以客户为中心，搭建不同角度产品视图 引入、创新个人产品及产品组合 配置易获客主顾产品 丰富MIT捆绑销售产品线 尝试引入推广非金融产品线 通过儿童节、重阳节等节日推出专属卡； 开发新型主顾产品 填问卷送保险——短期意外险； 观影意外保障+观影优惠服务； ＋ 创新家庭产品组合： 寿险产品+少儿与女性综合保障的捆绑组合；陆金所针对老客户的保尊宝产品； 高档白酒、茶叶； 生活日用品、护肤品； 产险个人账户损失险 15年上半年推出 15年陆续引入推出 15年下半年推出 根据客户财富状况、生命阶段、金融需求搭建 根据客户价值、价格敏感度、服务要求水平、需求层次搭建 以重点节日为主线，根据客户价值及业务员分层搭建 重点节日 客户价值 业务员分层 M5 M1 财富状况 生命阶段 金融需求 * 队伍发展：通过推动综合金融各类培训及推广活动，提升队伍技能，优化队伍结构、加快队伍转型 搭建队伍分级运行体系，重点发展队伍综合金融产品销售能力 新人培养 交叉销售人员培养 俱乐部会员培养 个人客户经理培养 掌握综拓产品及销售技能 依托制式培训生产线帮助新人掌握综拓产品及销售技能； 丰富现有综合金融制式培训； 培养综合金融销售能力 通过综合金融新基本法及新钻石俱乐部章程，引导代理人快速向客户经理转型； 建立分产品线绩优人员沙龙； 重点人群培养 强化俱乐部会员运作，建立日常交流平台； 建立天下通俱乐部会员交流平台：分享优秀经验，学习实战知识； 转型为理财规划师 提升会员综合金融基础知识，销售技能； 引进理财规划师资格认证，引导部分具备条件的业务员向理财规划师转型； * 客户经营：持续推动寿险优质客户迁徙银行，车主信用卡客户向保险客户转换等项目 寿险优质客户迁徙银行 筛选并下