反洗钱基础知识及法规政策宣导内勤版.pptVIP

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》第一章 风险相当原则 全面性原则 同一性原则 动态管理原则 自主管理原则 保密原则 客户分类﹥﹥基本原则 法规政策篇 客户分类管理（1/2） 客户分类﹥﹥指标体系 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》第二章 洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 金融机构应结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解出某一基本要素所蕴含的风险子项。 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》第三章 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的 10 个工作日内划分其风险等级。 对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。 当客户变更重要身份信息、司法机关调查本金融机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，金融机构应考虑重新评