人寿保险新契约回访标准话术.docVIP

人寿保险新契约回访标准话术 万能型产品回访标准话术 一、确认回访人为投保人本人 “您好！请问***先生/女士在吗？” 1.1 是本人（转入问题二） 1.2 不是—“您能告诉我什么时候能够联系到他/她吗，谢谢您。”—转入 （1）/（2） （1）对方告知联系电话，则应对:“谢谢您，再见。” （2）对方不告知，则应对：“对不起，打扰您了，再见。” 注：此时对方一般都会问你是谁，而只需回答“我是生命人寿保险公司的， 打扰您了，再见。”作用在于判断对方是否知道客户投保一事，以避免给 客户带来不必要的麻烦。 二、明确自己的身份 “**先生/女士，您好！我是生命人寿保险公司客户服务人员。我的工号 是****” 三、确认客户了解自己购买了保险 “近期您购买了一份我们公司的**保险产品，为了维护您的权益，我们 想给您做一个简短的电话回访可以吗？” — 3 — 3.1 接受—“谢谢您，为了保证服务质量，我们可能对回访内容进行录音。” （转入问题四） 3.2 正忙—询问客户什么时候方便，待客户选择时间后再次回访。 3.3 不清楚或认为没有购买保险—提示客户“您于*月*日购买了一份缴纳 保费为**元的**保险，这份保险是我们公司通过**银行/**代理人销售 的。”（客户无异议转入3.1，若客户认为是存款或银行赠送的，必须向客 户明确不是存款，也不是银行送的保险，同时作为误导问题件记录并转 办。） 四、提示保单相关信息，包括缴费金额、缴费次数和缴费年限。 趸缴产品：“您投保的是我们公司的万能型保险产品，共缴纳了保费 **元，这份产品是一次性缴费，这份保险给您提供的保障期限可以一直保 障到**岁。 期缴产品：“您投保的是我们公司的万能型保险产品，您选择的是分 期缴费，缴费期限是**年，每年需要缴纳保费**元，这份保险给您提供的 保障期限是**年。 五、确认客户是否收到保单 “请问您已经拿到保单了吗？” 5.1收到（转入问题六） 5.2未收到—“您的保单已经承保，请放心！我们会尽快安排业务人员与 您联系。”（作为合同未收到问题件记录和转办） 六、确认投保人和被保险人是否亲笔签名 “请问您和被保险人都在投保单及相关资料上亲笔签名了吗？”（提示： — 4 — 若投、被保人为同一人或被保险人为未成年人则只询问投保人的签名情 况。） 6.1 是的（转入问题七） 6.2 不是—“我们会尽快安排业务人员与您联系”（作为代签名问题件记 录和转办） 七、确认客户（投保人）是否阅读了条款和产品说明书 “请问您是否阅读了保险条款和产品说明书？”（针对没有收到保单 的客户，则直接提醒客户：“请您拿到合同后仔细阅读保险条款、产品说 明书的相关内容，如有疑问请您拨打公司咨询电话） 7.1是的（转入问题八） 7.2没有—“请您抽时间认真阅读条款和产品说明书等内容。” 八、确认客户是否了解保险责任、责任免除 “请问您是否清楚这份保险条款中的保障范围和不保事项？” 8.1 是的（转入问题九） 8.2不是—好的，我们会安排业务人员给您再详细讲解。（作为权益不清问 题件记录和转办） 九、确认投保人是否知悉犹豫期及退保的相关权益 “您签收保单次日起10 日内是犹豫期，在此期间您可全额退保，犹豫期 后退保会扣除一定费用，请您了解。” 9.1了解（转入问题十） 9.2 不了解—“好的，请您放心，我们会安排业务人员给您再详细讲解一 下。”（作为权益不清问题件记录和转办） — 5 — 十、告知客户有关费用收取情况和保单帐户价值计算方法 “关于这款万能型产品，相关的初始费用、保单管理费等费用的扣除 比例情况是否都清楚？” 提示一下：您所缴纳的保费需在扣除一定费用之后才进入帐户。 10.1 清楚（转入问题十一） 10.2不清楚—好的，请您放心，我们会安排业务人员给您再详细讲解。（作 为权益不清问题件记录和转办） 十一、进行风险提示，明确收益不确定 “您购买的这份保险最低保证利率为*%，超过这部份的投资收益是浮动 的。”宣传资料上关于未来收益的演示只是基于假定的投资收益，未来的 收益是根据公司当年的实际经营状况而定的。 （如果客户说银行/代理人向其承诺高额回报率，解释清楚后作为误导问 题件记录和转办） 十二、核实客户的联系电话、通信地址及邮编 “为了今后我们能与您进行有效联系，与您核对一下您的联系电话、 通信地址和邮编。” 十三、结束语 “非常感谢您对我们工作的支持，如果您有什么需求可以直接拨打我们 公司的客户服务专线95535（未开通地区咨询电话400-820-0035）进行咨 询及办理。祝您及家人身体健康！再见！”。 分红型产品电话回访标准话术 一、确认回访人为投保人本人 — 6 — “您好！请问***先生/女士在吗？” 1.1 是本人（转入问题二） 1.2 不是—“您能告诉我什么时候能够联系到他/她