基础风险管理实操篇之需求唤起.pptVIP

基础风险管理实操篇 PPT模板下载：/moban/ 行业PPT模板：/hangye/ 节日PPT模板：/jieri/ PPT素材下载：/sucai/ PPT背景图片：/beijing/ PPT图表下载：/tubiao/ 优秀PPT下载：/xiazai/ PPT教程： /powerpoint/ Word教程： /word/ Excel教程：/excel/ 资料下载：/ziliao/ PPT课件下载：/kejian/ 范文下载：/fanwen/ 试卷下载：/shiti/ 教案下载：/jiaoan/ PPT论坛： 讲师介绍 个人简介 毕业于首都师范大学 高级理财规划师（ChFP） 人力资源管理师 从业经历 09年成功转型，进入**顾问行销，新人王， 连续26周3W，当年入围MDRT并成为公司MDRT 会长； 2012年2月进入大童；是12年大童北分的新人王； 连续多年的MDRT，IDA铜龙奖；入围公司高峰会 央视网理财嘉宾 我们进行风险管理咨询时的步骤 1、列名单； 2、打电话； 3、第一次面谈——需求唤起，拿到财务数据；锁定需求； 4、第二次面谈——方案呈递，同时做促成动作（有可能 签单）； 没有签单，则需要修改方案，再次呈递： 5、第二次呈递方案——促成，签单； 6、保单递送； 7、转介绍。 现在很多伙伴的难点是什么？ 1、风险理念的沟通，如何把风险理念讲透，让客户听完觉得自己要马上买保险，希望用它来帮助自己的家庭解决这个风险问题； 2、很多人，目前讲产品没问题，但是不会讲风险，所以客户只认利益，在方案出来后就是比对产品的收益，还是不认保险保障； 3、重疾险是很好，但是我觉得我们家族遗传基因还不错，我爸妈现在也都没有生病，我为什么还要买保险呢？ 4、客户在接受组合方案的时候觉得太麻烦了，能不能简单一些？ 5、到底应该怎么来跟客户沟通这个问题，唤起他们的需求，并且能在第一次见面后觉得“我要买保险？” 金字塔 基础风险 中端风险 高端风险 “进”的风险 “防”的风险 收入中断 费用增加 暂时中断 永久中断 重大疾病 意外残疾 重疾风险规划 意外风险规划 意外身故 非意外身故 断流/意外风险规划 断流风险规划 “出”的风险 “增”的风险 医疗费用 财产损失 资源与费用的匹配 财产重置成本 刚性支出 投资增长 子女教育 养老费用 资源与费用的匹配 资源与费用的匹配 资产配置与财富管理 “保”的风险 “传”的风险 财产私有化保护 婚姻 税收 资产隔离 5、保护私有 财富传承 定向传承 高效传承 永续传承 传给谁 传多少 怎么传 3、合理变现 财富池 七大核心功能 7、合理节税 6、指定受益 1、杠杆效应 2、互助共济 4、长期抗通 家庭财富风险管理的聚焦 医疗风险规划 子女教育规划 养老规划 家庭财富管理规划 使用场景 标准化身份介绍后，正式进入DOSM服务流程 标准化家庭财富风险管理的理念导入 财富池 金字塔 七大功能 PPT模板下载：/moban/ 行业PPT模板：/hangye/ 节日PPT模板：/jieri/ PPT素材下载：/sucai/ PPT背景图片：/beijing/ PPT图表下载：/tubiao/ 优秀PPT下载：/xiazai/ PPT教程： /powerpoint/ Word教程： /word/ Excel教程：/excel/ 资料下载：/ziliao/ PPT课件下载：/kejian/ 范文下载：/fanwen/ 试卷下载：/shiti/ 教案下载：/jiaoan/ PPT论坛： 在全面了解客户信息之前 进行风险理念沟通 财富池 收 入 投 资 损 失 支 出 进 增 出 防 财富风险管理“六字方针” 进、出、增、防 保、传 两个入口 两个出口 财富减少 风险呈现——“财富池” 保 传 风险金字塔 财产损失 疾病 身故 养老 子女教育 婚姻 税务 债务 损失性风险 解决没钱问题 支出性风险 解决花钱问题 所有性风险 解决留钱问题 损失性风险：家庭财富的中断与外流 风险因子：重疾、意外、身故、医疗 支出性风险：满足阶段性开支的需求与愿望 愿望因子：子女教育、子女财富支持、养老、阶段大额开支 所有性风险：解决财富私人保有及定向传承 愿望因子：合理节税、防止婚变、资产隔离、财富定向传承 家庭财富风险管理——“金字塔” 有