中央银行业务.docx

中央银行业务 名词解释 3%*6 简答题 10%*4 论述题 16%*1 案例题 14%*1 业务题 12%*1 说明美国联邦储备体系及欧洲央行的特点及意义 P11/P21 美国联邦储备体系 特点： 将全国分为12个联邦储备区，每区设立一家联邦储备银行，上设联邦储备委员会。 强制国民银行以会员身份加入FRS，符合条件的州银行自愿加入。 建立存款准备金制度 FRS可以对会员银行的各种贴现票据进行再贴现，再贴现率根据经济状况调整。 意义：初步具备发行的银行，政府的银行，银行的银行和管理金融的银行四大职能，建立了美国的现代中央银行制度。（历史特征和意义，正确性存疑） 欧洲央行 世界上第一个管理超国家货币的中央银行，不接受欧盟领导机构的指令，不受欧元区各国政府的监督，是唯一有资格在欧元区发行欧元的机构。 主要决策机构为欧洲中央银行行长理事会和执行董事会，职责为保持价格稳定和维护欧洲央行独立性。 中国人民银行的分支机构是如何设立的？目前，人民银行分支机构的设立有哪些不足之处？P46/P48 中国人民银行根据经济区域原则设立11家分支机构，根据中国人民银行的授权维护本地区的金融稳定，承办相关业务。 北京营业管理部；重庆营业管理部；天津分行（管理津、冀、晋、蒙）；上海分行（管理沪、浙、闽）；广州分行（管理粤、琼、桂）；南京分行（管理苏、皖）；济南分行（管理鲁、豫）；武汉分行（管理鄂、湘、赣）；沈阳分行（管理辽、黑、吉）；成都分行（管理川，黔，云，藏）；西安分行（管理陕、甘、宁、青、新） 不足： 人民银行的省级中心行政级别低于商业银行，不便于管理。 大区分行权限不足，制定区域政策也不够积极。 个分行内部职能部门脱离实际层层设置。 多元制中央银行制度P27 在一个国家内同时存在多家行使中央银行职能机构，分别去承担部分中央银行的职能，如美国、德国。 中央银行资本结构P30 中央银行资本金的目的，一是作为法人成立的需要，二是保证中央银行独立履行职能。 所有制形式： 国家所有制 混合所有制 日本 由国家和私人共同投资组建的银行。 私有制 意大利 无资本要求的中央银行 在建立之初无资本要求，而由国家授权执行中央银行的职能。 E．多国共同出资（欧洲中央银行）（存疑） 中央银行组织机构P32 原则： 上下级关系合理，职权明确。 各部门职能划分合理，组织清楚。 人员任职资格，程序明确，奖惩严明。 特点： 特别重视对国家经济的宏观调控。 内部分工越来越明确。 组织构成： 最高权力机构 针对中央银行各项事务具有决策权，监督权和执行权的机构 最高决策机构和执行机构集中于理事会（美、英） 最高权力机构分为决策，监督和执行机构（法、瑞） 最高权力机构分为决策和执行机构（德） 首长负责制（中）效率高但难不民主 合议制 民主但效率不高 内部各职能部门 一般分为宏观调控措施实施部门；公共服务部门；金融监督管理部门；调查研究机构；日常事务机构；法律机构 中央银行分支机构 目的参考Q2 设立原则： 根据区域经济状况设立分支机构 根据国家行政区划设立分支机构 中央银行性质P51 中央银行作为银行的性质 中央银行是特殊的金融机构 a.中央银行由国家设立或者控制 a.中央银行是发行的银行 b.中央银行资本运营不同于一般的国家机关；有资本和收益存在 b.中央银行是政府的银行 c.管理的手段不同于一般机关；主要依靠经济手段和间接杠杆 c.中央银行是银行的银行 d.在国家体系中具有相对独立的法律地位 d.中央银行是管理金融的银行 设立的目的为制定和执行货币政策，稳定货币（主要任务）；管理监督金融业；代表国家参与对外金融交流。 中央银行职能P54 宏观调控职能 中央银行利用自己拥有的各种金融手段，对货币和信用进行有目的的调解和控制。 存款准备金手段 公开市场操作手段（在公开市场买卖有价证券） 再贴现手段 其他调控手段（直接性信用控制和间接性信用控制） 公共服务职能 中央银行向政府和银行以及其它金融机构提供机芯融通、划拨清算、代理业务等方面的金融服务。 为政府提供金融服务（融资、经理国库、金融顾问） 为金融机构提供金融服务（全国金融业的资金清算中心和最后贷款人） 监督和管理金融职能 国家对金融机构、金融市场、和金融活动的监督和管理，惩处违法行为，净化市场环境。 中央银行独立性P59 法律赋予中央银行在国民经济宏观调控体系中制定和执行货币政策、进行金融监管的自主权，以及为了确保自主权的行使而设置的相关法律措施。 央行享有独立的货币发行权 央行制定并执行独立的货币政策 独立监管金融市场 中央银行独立性的模式 直接对国会或议会负责，独立性较强（德、美、瑞） 在名义上隶属财政部，独立性举居中（中、日、英） 隶属于财政部，独立性较小（法、意、韩） 不可能三角 克鲁格曼在蒙代尔-弗莱明模型基础上