信用保险业务操作流程及管理规定.doc

焦作隆丰皮草企业有限公司 PAGE PAGE 11 投保出口信用保险 业务操作手册及管理规定 焦作隆丰皮草企业有限公司 二○○七年三月 第一章 总 则 第一条 我司于2005年11月1日正式投保中国出口信用保险公司（以下简称信保公司），所有相关业务将通过信保公司短险网上业务系统（以下简称“信保通”）进行。 第二条 美国隆丰公司作为我司的关联公司，以共同被保险人的模式并入我司的投保与管理范围。 第三条 制定本实施细则的目的是保证我司相关业务规范、有序地开展，并提高业务的效率。 第二章“信保通”提供的主要功能 第四条 日常业务操作，包括限额申请、出运申报、代码申请、报损、索赔、收汇。 第五条 业务提醒，实时监控自己的出口及收汇状况。 第六条 分析和管理公司的出口业务数据，包括买家分析与市场分析等。 第七条 掌握公司的出口情况和投保及回款情况，以及各部门、业务人员的业绩。 第三章 业务架构 第八条 “信保通”业务架构包括两部分：工作权限和工作流程。 （一） 工作权限显示在系统中左列，包括信用限额、出运申报、收汇管理、可损通知、索赔申请、数据统计、业务查询、业务提醒、系统管理，每个帐户根据工作职责分工进行了不同的设置。 （二） 工作流程指业务操作流程中的环节设置，包括限额、出运、代码、可损、索赔、收汇的复核，限额审批结果和出运受理信息的确认和发布，代码、可损、索赔受理结果的发布，保单的发布等。每个帐户根据工作职责分工进行了不同设置。 第九条 整个业务架构分为两个层级、三个单位、九个人员帐户。 （如图一） （一） 两个层级定义：总公司财务部为第一层级，美国公司和中国公司为第二层级的两个平行单位，第二层级接受第一层级的监督和管理。 （二） 第一层级包括三个账户：songxa，zhanghm和zhangym1. 1. songxa和zhanghm进行监督管理，不开通各种录入功能。 2. zhangym1从事收汇、可损和索赔的复核工作，并具有公司业务清芬的管理员权限。 （三） 第二层级主要包括三种分工,两个单位。其中，美国公司拥有两个账户：jeffrey和kevin，负责美国公司的相应业务；中国公司拥有三个账户：wangy, chenl和zhangym，负责中国公司的相应业务。 1. 限额申请、出运申报、代码申请的录入工作，两个账户对应此项工作：wangy和jeffrey。 2. 限额申请、出运申报、代码申请的复核审签工作，两个账户对应此项工作：chenl和kevin。 3. 收用汇录入、收汇管理、可损和索赔的录入工作，两个账户对应此项工作：zhangym和kevin。 4. 第3项工作同时开通了提醒类工作权限。 （四） 账户liql属于工厂，仅用于各种业务的查询，不开通各种录入功能。 公司级管理帐户songxa, zhanghm图一： 公司级管理帐户songxa, zhanghm 收汇、可损、索赔复核 收汇、可损、索赔复核 Zhangym1 美国公司中国公司 美国公司 中国公司 收汇管理可损、索赔限额申请出运申报 收汇管理 可损、索赔 限额申请 出运申报 代码申请 收汇管理 可损、索赔 限额申请 出运申报代码申请 录入kevin录入jeffrey录入zhangym复核chenl 录入 录入kevin 录入jeffrey 录入zhangym 复核chenl 录入 wangy wwangy 第十条 每个帐户定人定岗，严格按照自己的职责进行投保业务的操作。 第十一条 整个业务流转图 保户录入员网上业务处理（含单据确认）开始单据复核填写并提交业务单证保户审核员保险公司营业机构人员保险公司内部审核机 保户录入员 网上业务处理（含单据确认） 开始 单据复核 填写并提交业务单证 保户审核员 保险公司营业机构人员 保险公司内部审核机制 复核通过？ 业务受理 受理通过？ 内部审批流程 单据确认 发送确 认通知 单据确认？ 提出质疑？ 确认通过？ 收悉单证 接收网 上确认 复议/ 联系保户 发布信息 打印单证 审核并调整单据 已获确认？ 单据生效 退回 上报 退回 受理 是 是 是 否 审批流程 确认流程 是 否 收汇业务处理流程保户录入员开始收汇复核 收汇业务处理流程 保户录入员 开始 收汇复核 录入收汇情况 保户审核员 保险公司营业机构人员 保险公司内部审核机制 复核通过？ 收汇处理 通过？ 内部收汇处理 退回 上报 退回 受理 第四章 相关人员职责 第十一条 信用保险相关部门及人员职责及档案管理 一、中国公司：建立新买家限额内部申请程序，营销中心根据实际需要填写内部限额申请表（一式三 联），营销总监（或客服经理）审批后提交信保管理员（一联留存、一联转递限额申请录入员进行限额录入。一联退回营销中心）