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强化内控管理体系建设保障公司持续健康发展.ppt 20页

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* * Click to edit the title text format * 中国人民财产保险股份有限公司总裁 王银成 2009年11月17日 强化内控管理体系建设 保障公司持续健康发展 * * 对国内外内控管理实践的反思 对如何强化内控管理的认识 人保财险的内控管理实践 主要内容 * * 一、对国内外内控管理实践的反思 内控管理是企业为了实现经营管理合法合规、财务信息真实可靠、资产安全、经营高效而采取的一系列内部控制管理活动 就财产险业而言,本身是经营风险的特殊行业,潜在的利益漏出点多而且分散 缺乏内控管理,企业将如同一堆散落的零件 * 基于内控的国际管理实践 2002年,美国通过 “萨班斯法案” 404条款对企业加强内部控制提出了严格要求 2004年,美国COSO正式发布 《企业风险管理——整合框架》 贝尔斯登、雷曼兄弟、AIG等国际知名企业 由于内部控制问题 破产或濒临破产 * * 国内财险行业的管理实践 2005 2006 2007 2008 128 158 209 245 单位:十亿元人民币 2005-2008年,财产险业年均保费增速超过24% 市场主体在企业治理和内部控制上有待加强 从根本上看,只有真正建立严密的内控管理体系,才能使保险行业走上持续健康发展的轨道 * * * * 二、强化内控管理的思考与认识 不能将内部控制作为一个被动和孤立的工作来看待 内控体系建设必须紧密围绕公司战略,从经营管理全局入手,牢牢把握住控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督五大要素 * * 二、强化内控管理的思考与认识 四个关键性的转变—— 由被动向主动转变 由嵌入向融入转变 由形似向神似转变 由制度向文化转变 变“要我建”为“我要建”,从思想认识上明确内控管理是确保实现企业经营目标的重要基础,是确保企业永续经营的关键保证 寓控制于经营,寓控制于管理,体现在经营管理的全员、全过程和全方位 必须做到形神兼备,既要注重制度文件的载体作用,更要牢牢把握实际效果 文化层面的“软环境”和制度层面的“硬环境”同样重要 * * 三、人保财险加强内控管理的主要实践 进入新的历史时期,人保财险要“通过管理要效益,通过抓效益促管理、强管理”,要在保险服务经济社会发展中起到主渠道和顶梁柱作用。 ——吴定富主席2009年2月23日在人保财险调研时的重要讲话 * * 加强内控管理的思路 抓住一个载体 理顺五大关系 * * 全国六大区 监察稽核中心 总、省、地三级机构合规负责人制度 风险控制委员会 处理好与公司治理的关系,强化内控管理的组织保障 形成包括风险控制委员会、各业务职能部门、监察审计部门与各监察稽核中心、合规负责人与合规管理机构等在内的全方位风险管控架构 * 处理好与制度建设的关系,强化内控管理的制度基础 制定颁布《权责规范手册》,推进授权的标准化和规范化管理 推进核保、核赔师专业技术队伍建设,推动授权管理向点对点差异化授权转变 与盈利能力建设紧密结合 研究建立并不断完善分公司、产品线和理赔线、投资三个管控模型 抓重点分公司、重点产品线和重点经营环节管控 建立与分公司一对一点评指导制度 与业务风险管控紧密结合 全面加强 “见费出单”、无现金收付、资金“防火墙”制度建设 推行选择性承保政策,坚决剔除“垃圾业务” 与授权管理紧密结合 与激励约束机制紧密结合 深入推行EVA考核评价体系, 定期公布全系统经营分支机构各项指标排名,不断优化绩效考核办法,强化内控合规的价值导向 建立风险数据报告制度 定期发布分析报告,通过数据分析风险经营管理中存在的问题,提示管理层高度关注,起到预警效果 * * 处理好与技术支持的关系,强化内控管理的刚性约束 建设全国生产控制平台 建设流程管理平台 推进经营关键节点的集中管理平台建设 1 2 3 CA(身份认证)系统 作业流程标准化管理系统 推广应用流程控制系统 实现对分公司主机、数据和业务操作的远程集中管理 着力解决“管数据、管硬件、管软件”等问题 承保集中 理赔集中 95518集中 财务集中 IT集中 * * 完善内控合规培训体系 完善核保师、核赔师、会计师制度 在各产品线强化专业团队建设 加强对经营风险的专业化管控 “专家治司、技能致胜” “树正气、用能人、明赏罚”的用人文化 打造业内领先的管理、技术和销售人才队伍 处理好与队伍建设的关系,强化内控管理的人才保障 * * 处理好与企业文化的关系,营造内控管理的和谐氛围 加强内控合规教育 “在规范中求发展、 在规范中求效益” “内控合规,人人有责” “内控合规创造价值” 开展学习型组织建设, 举办

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