应收帐款融资业务.doc

PAGE PAGE 11 PAGE 中国农业银行 有追索权应收账款融资协议 （ ）农银账款融资字（ ）第 号 甲方：中国农业银行深圳市分行 支行 乙方： 公司 第一条 释 义 第二条 应收账款融资额度和期限 第三条 应收账款融资费用和利息 第四条 应收账款融资额度申请、使用和款项给付 第五条 应收账款催收、回收和回购 第六条 乙方的义务和责任 第七条 甲方的义务和责任 第八条 账务设立及核对 第九条 违约责任 第十条 适用法律和争议的解决 第十一条 协议的生效、变更及终止 第十二条 保密事项 第十三条 通知事项 第十四条 其他事项 第十五条 提 示 有追索权应收账款融资协议附件： 附件一： 商务合同 附件二： 合格债务人名单 附件三： 应收账款融资额度使用申请书 附件四： 合同权利转让书 附件五： 查询查复书 附件六： 应收账款融资确认书 附件七： 应收账款到期通知书 附件八： 应收账款回购通知 鉴于： 乙方经常与客户签订产品买卖合同（以下简称“商务合同”），并形成商务合同项下的应收账款。 乙方愿意按本协议规定，将正常商务合同项下产生的应收账款向农业银行提出融资需求，同时甲方也愿按本协议规定，以有追索权形式对乙方商务合同项下应收账款提供部分融资服务。 为保证此项融资业务的顺利进行，根据国家有关法律法规，本着平等自愿、互惠互利的原则，经甲乙双方当事人协商，就应收账款融资业务事宜达成如下协议，共同遵守。 第一条 释 义 本协议中，除上下文另有含义外，下列术语含义如下： 甲方： 指对乙方的应收账款提供融资服务的中国农业银行深圳市分 行 支行 二、乙方：指向甲方提出应收账款融资需求的 公司； 三、商务合同：指乙方向各债务人提供产品而订立的各项买卖合同的统称，或根据本协议上下文指其中的单份合同（见附件一）； 四、产品：在商务合同项下，乙方向债务人提供的货物／服务； 五、债务人：指商务合同项下购买乙方产品，负有付款责任和义务的客户；合格债务人指由乙方推荐，经甲方确认并同意办理本协议项下应收账款融资业务的债务人（见附件二）； 六、应收账款：指乙方根据商务合同采用赊销或分期付款等信用方式向债务人提供产品后，有权向债务人收取用商业发票表示的且债务人尚未支付的合同价款；合格应收账款指乙方提出融资、甲方同意融资的应收账款； 七、应收账款融资业务：指甲方以乙方与债务人签订商务合同产生的合格应收账款为基础，为乙方提供融资，进行账户管理、信用调查、风险控制等为一体的综合性金融服务； 八、有追索权应收账款融资业务：指甲方向乙方提供应收账款融资后，取得向债务人收取商务合同项下价款的权利，对未清偿的应收账款融资余额及费用，对乙方及债务人享有追索权的应收账款融资业务； 九、追索权：指乙方同债务人签订商务合同，甲方向乙方提供应收账款融资后，取得向债务人收取商务合同项下价款的权利，在应收账款到期，债务人未向甲方支付商务合同项下价款时，乙方须向甲方回购已融资的应收账款；如不回购，甲方有权对乙方／债务人采取法律手段进行追索； 十、应收账款融资额度：指甲方根据乙方申请、乙方和债务人业务规模及资信情况，为乙方应收账款核定的融资额度。在该额度内，甲方为乙方的合格应收账款办理融资业务；或根据本协议上下文，指办理单笔应收账款融资时使用的额度； 十一、应收账款融资专户：指乙方在甲方开立的一般存款账户，办理应收账款融资业务，商务合同项下应收账款的回收必须划入此账户，该账户的资金划出须得到甲方同意；该专户账号为： ； 十二、申请书：指乙方按附件三的格式向甲方提交的应收账款融资额度使用申请书； 十三、融资款项：在本协议规定的应收账款融资额度内，甲方对乙方提交的每笔应收账款融资申请认可后，按应收账款融资确认书（附件六）的内容，向乙方支付的款项。 十四、单笔应收账款融资：指根据乙方提交的每份申请书、商业发票票面金额、预收款项和融资比率办理的一笔融资业务； 十五、商业发票：本协议所指商业发票为贸易发票（主要为增值税发票），发票列明发运货物的情况以及债务人应付的金额等内容； 十六、融资比率：乙方向甲方申请办理应收账款融资业务的每一笔