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太平财产保险有限公司 保荐机构先行赔付责任保险条款 总则 第一条 本保险合同由保险条款、保险单、保险凭证、批单及投保单组成。凡涉及本保 险合同的约定，均应采用书面形式。 第二条 任何拥有保荐资格的中国证券业协会的法定会员单位，且为被保险发行股票招 股说明书中记载的保荐人/保荐机构 （以下统称“保荐机构”）可作为本保险合同的投保人和 被保险人。 第三条 本保险合同为索赔发生制的保险条款，本保险合同项下保险人的保险责任仅适 用于保险期间（或发现期，若适用）内首次发生的且依本保险合同约定方式通知保险人的索 赔而引起的损失。 根据投保人和保险人的约定，并鉴于投保人或被保险人在本保险合同约定的期限内向保 险人缴纳保险费，保险人将根据本保险合同的约定承担保险责任。 保险责任 第四条 在保险期间 （或发现期，若适用）内，被保险发行股票的发行人因该被保险发 行股票制作、出具的文件，存在虚假记载、误导性陈述、重大遗漏而构成欺诈发行，给投资 者造成损失，导致发行人首次被中国证券监管机构行政处罚后，对于被保险人因此需履行 其就被保险发行股票的先行赔付承诺而实际支付的补偿金及相关费用的损失，保险人按本 保险合同的约定予以赔偿。 保险人无义务就被保险人（即投资者利益补偿专项基金出资人）公开发布的相应专项补 偿基金的总额预付相应金额。 责任免除 第五条 保险人对下列各项损失、费用、责任等不承担任何赔偿责任： （一）任何基于或可归因于保险期间起始日前已被中国证券监管机构立案稽查、调查 或给予处罚的被保险发行股票 （包含有关责任方）所造成的相关损失； （二）任何投资者于揭露日或更正日后在二级市场买入被保险发行股票所遭受的投资 损失； （三）任何罚金、罚款或任何惩罚性赔偿； （四）任何被保险发行股票的控股股东及实际控制人所遭受的损失； （五）中国证券监管机构行政处罚决定书或人民法院判决书认定被保险人及其工作人 1 员在被保险发行股票的上市保荐过程中存在与发行人恶意串通，唆使或纵容发行人故意虚 假记载或误导性陈述等欺诈行为而造成的损失； 为避免任何疑义，若保险人在上述的行政处罚决定书或判决书前已进行赔付，被保险 人应返还该已赔付的金额 （包含利息）。 （六）证券市场系统风险导致的损失； （七）任何被保险发行股票所募集的资金的返还及其相应的利息费用； （八）任何基于被保险人的董事、监事、及高级管理人员、直接责任人在被保险发行 股票的上市保荐过程中应承担的个人责任； （九）任何依据中华人民共和国 （不包括港澳台地区）以外的国家、地区法律法规规 则及任何政策所需承担的责任。 责任限额和免赔额 第六条 保险人在本保险合同项下承担的赔偿责任应以本保险合同所载明的责任限额为 限，保险人对超出责任限额的部分不承担赔偿责任。 第七条 本保险合同实行每次事故绝对免赔额 （率），免赔额 （率）由投保人与保险人 在签订保险合同时协商确定，并在保险单载明保险人仅对损失金额超过所适用的免赔额（率） 的部分承担赔偿责任。 保险人的义务 第八条 保险人认为被保险人提供的有关索赔的证明和资料不完整的，应当及时一次性 通知被保险人补充提供。 保险人收到被保险人针对损失及其相关完整的索赔资料后，应当及时作出核定；情形复 杂的，若无法在法律法规规定的时限内作出核定，则双方同意适当延长，但延长的时限最长 不超过三十 （30）日。 保险人应当将核定结果通知被保险人；对属于保险责任的，在与被保险人达成赔偿协议 后十 （10）日内，履行赔偿义务。本保险合同对赔偿期限有约定的，保险人应当按照相关约 定履行赔偿义务。保险人根据前款的约定作出核定后，对不属于保险责任的，应当自作出核 定之日起三 （3）日内向被保险人发出拒绝赔偿通知书，并说明理由。 投保人、被保