非金融机构支付服务业务系统检测评估准则.docVIP

PAGE 第 PAGE 14页 第 PAGE 3页 非金融机构支付服务业务系统检测 评估准则 （2011版） 中国人民银行 2011年3月 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc289875117 一、问题等级分类 PAGEREF _Toc289875117 \h 3 HYPERLINK \l _Toc289875118 二、检测结果判定 PAGEREF _Toc289875118 \h 4 HYPERLINK \l _Toc289875119 三、问题等级分类判例 PAGEREF _Toc289875119 \h 7 一、问题等级分类 问题等级分为严重性问题、一般性问题和建议性问题。问题等级的分类标准如下： 1．严重性问题 与相关法律法规、标准规范有明显冲突；系统不满足业务需求；主要业务流程不正确；存在安全风险，会对客户利益造成严重的损害。 2. 一般性问题 局部功能无法正常使用，但不影响系统整体流程的实现；存在安全风险，会对客户利益造成直接或潜在的损害。 3．建议性问题 功能能够正常使用，但系统易用性差；存在安全风险，但不会对客户利益造成直接或潜在的损害。 序号 等级 检测类 问题等级的分类标准 1 严重性问题 功能测试 系统崩溃、死机、异常退出 功能模块失效 数据发生不可挽救的丢失或损坏 数据处理错误 主要业务流程出现断点 未提供必备的功能，或者必备的功能未正确实现 风险监控测试 未提供必备的风险监控措施 必备的风险监控措施未正确实现 性能测试 性能未满足业务需求 系统出现异常，且无法自动恢复 安全性测试 敏感数据泄漏、丢失或者篡改。敏感数据包括但不限于：密钥、密码、身份信息、账户信息、银行卡信息、交易信息等 系统核心配置文件、源代码泄漏、丢失或者篡改 影响交易数据完整性 导致越权访问 影响支付业务连续性，导致系统无法恢复 外包测试 未与第三方服务机构签订支付服务系统外包合同和安全保密协议 未对外包服务建立风险评估制度 未对第三方服务机构资质建立认定制度 未对外包服务建立控制和监督制度 2 一般性问题 功能测试 必测项功能实现不完善，但不影响业务功能使用，或者有替代方法 存在非必测项功能，但未正确实现 未对关键数据域进行校验，或者校验不严格 提示信息错误 用户界面错误 风险监控测试 风险监控功能不完善 安全性测试 非敏感数据泄漏、丢失或者篡改 系统一般的配置文件泄漏、丢失或者篡改 影响支付业务连续性，导致系统无法及时恢复 文档测试 文档缺失 文档自身、文档之间或者文档与实际情况不一致 文档内容不完整 外包测试 外包合同内容不完善 未对外包服务进行持续、有效的控制和监督 3 建议性问题 功能测试 系统出现偶发性错误，但不影响正常业务使用 系统操作不方便 人机交互界面不友好 安全性测试 影响支付业务连续性，但系统能够及时恢复 文档测试 文档格式不统一，不易于浏览，文档内容不容易理解 文档管理不规范 二、检测结果判定 （一）检测项结果判定原则 不符合 在检测过程中，发现严重性问题和一般性问题，该检测项的检测结果判定为“不符合”。 符合 在检测过程中，未发现问题或仅发现建议性问题，该检测项的检测结果判定为“符合”。 不适用 在功能类、性能类、风险监控类检测过程中，根据厂商声明，被检测系统未提供的非必测项判定为“不适用”。 在安全类检测过程中，检测要求对抗的威胁在被测系统中不存在，该检测项判定为“不适用”。判定为不适用的安全类检测项需说明原因和带来的安全影响，但不计入检测项数量统计中 （二）检测类结果判定原则 不符合 该检测类中存在因严重问题导致的“不符合”检测项，则该检测类的检测结果判定为“不符合”。 该检测类中存在因一般问题导致的“不符合”检测项，如果“不符合”率为以下情况的，则该检测类的检测结果判定为“不符合”： （1）属于功能类的检测项，其检测结果中“不符合”率大于15%。 （2）属于风险监控类的检测项，其检测结果中“不符合”率大于15%。 （3）属于性能类的检测项，其检测结果中“不符合”率大于15%。 （4）属于安全类的检测项，其检测结果中“不符合”率大于15%。 （5）属于文档类的检测项，其检测结果中“不符合”率大于15%。 （6）属于外包类的检测项，其检测结果中“不符合”率大于15%。 符合 该检测类中检测项的检测结果全部为“符合”，则该检测类的检测结果判定为“符合”。 该检测类中存在因一般问题导致的“不符合”检测项，如果“不符合”率为以下情况的，则该检测类的检测结果判定为“符合”： （1）属于功能类的检测项，其检测结果中“不符合”率小于或等于15%。 （2）属于风险监控类的检测项，其检测结果中“不符合”率小于或等于15%。 （3）属