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内控和案防自查分析报告 　　内控和案防制度执行情况自查报告桓仁联社监察保卫部：　　四河信用社自接到联社文件《关于印发辽宁省农村信用社“内控和案防制度执行年”活动实施方案》的通知后，认真组织学习，按照省联社提出的活动要求，结合我社实际查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节，对照省联社、银监部门的有关制度文件，全面梳理和审查各项内控和案防制度，现将自查情况汇报如下：　　1、我社认真落实贷款“三查”制度，贷款业务都能够按流程操作，规避了操作风险。　　2、现金出纳业务能够执行相关文件规定，没有违规现象。　　3、负债业务都能严格按制度要求操作，特别是大额存款管理、开销户管理、挂失业务等都能够严格按规定操作。　　4、岗位轮换制度，干部交流制度，强制休假制度，亲属回避制度、员工行为排查制度、干部任免监督制度、离任审计制度等我社都能按照省社要求认真执行，确保我社工作的有效开展，稳健运营。　　5、安全保卫方面，没有任何违规现象，我社能做到警钟长鸣，对安全保卫工作常抓不懈，对任何细小的问题都能做到及时发现，及时处理，确保我社的资金安全和人员安全。　　通过此次对四河信用社内控和案防制度细微全面的自查，未发现我社在制度执行力方面存在突出问题和薄弱环节，但我社会在今后的工作中将内控和案防制度作为工作的重中之重，常抓不懈，切实将内控和案防制度落实到位。　　四河信用社XX-7-31　　深化内控和案防制度执行年活动自查分析报告　　为进一步推进我社深化内控和案防制度执行年活动的开展，逐步提高管理水平、盈利能力，全面加强我社员工队伍建设，提升员工素质，打造一支“政治坚定、是非分明、遵纪守法、廉洁清正、敬业爱岗、恪尽职守、依法经营、竭诚服务、钻研业务、求实创新、团结协作、争创一流”的信合队伍，根据《***联社“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案》，我社组织员工学习了《中国共产党纪律处分暂行条列》、《党员领导干部廉洁自律从政若干准则》和银监会贷款新规“三个办法一个指引”，结合《***农村信用社开展规范管理年活动实施方案》，我社开展规范从业行为、道德行为，规范工作秩序、规范工作纪律、规范工作作风、规范操作流程、规范信贷业务、提高员工整体素质、加快发展步伐的“规范管理年”的活动。现将自查分析情况汇报如下：　　一、信用社案件存在的原因　　信用社近年发生的风险案件多集中在管理、信贷、出纳等重要岗位及其人员，因此暴露出信用社缺乏必要的监控措施，只注重业务发展，不关心员工思想动态。　　1、用人不当，严重失职。在干部的任用上和在重要岗位人员的安排上严重存在失职，让一些有劣迹和品行不端的人混进员工队伍，安排在信贷、出纳、柜员等重要的工作岗　　位上，没有作为重点人员管束。反映在人员的选拔、管理上存在着严重的失察、失控问题。　　2、不严格执行规章制度，内控机制形同虚设。明知是严重违法管理规定，任以人情代替制度，违规办理，导致案件、事故发生。　　3、有章不循，制约失控。在制度执行上没有真正做到落实。　　针对以上存在的问题，为进步规范、完善的风险防控案件治理体系，抓住风险点，消除风险源，应从以下几点做起。　　1、完善业务流程，加强操作风险控制。有必要对各项业务流程进行认真彻底的改进和完善，使操作流程成为保证业务规范开展，规避风险案件的“筛子”于“保险”，需要特别注意的是多方面加强与岗、人与人间的监督制约，同时，各项业务流程不是摆设，一定要不折不扣的按照流程步骤执行落实。　　2、人、物、技相结合，提高防范水平。　　3、加大检查力度，整合稽核监管力度，创新检查方式，拓展检查覆盖面，务必实现“横向到边，纵向到底”的目标。努力提升检查效果和质量。　　4、加强业务学习，提高人员素质。作为金融企业，必须加强专业知识的培训、岗位职责、法律法规、风险防控、案件治理等方面的系统、综合培训力度，是每位员工进一步　　增强法制观念、树立风险意识、提高防控能力，培养员工严格执行党纪国法社规的自觉性，使员工真正在思想上不想作案，为做好风险及案件的防控治理工作奠定坚实的基础　　关于崔家山信用社　　“深化内控和案防制度执行年”自查报告　　县联社：　　为了深入推进案件风险防控工作，提高内控和案防制度的执行力，巩固“执行年”活动成果，根据联社《“深化内控和案防制度执行年”活动实施方案》，结合我崔家山信用社工作实际，及时安排全辖各网点实施“深化内控和案防制度执行年”活动。通过深化“执行年”活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。现将崔家山信用社“深化内控和案防制度执行年”自查情况报告