201405风险_合规管理培训课件.pptVIP

5、安全保卫规范 ◆组织领导与队伍建设 （略） ◆工作制度建立与执行 （1）营业间实行全封闭营业，出入门钥匙要指定专人管理，原则上每个门只能使用两套钥匙，营业与守库期间坚持从内部开门，做到即开即锁，严防他人尾随。 （2）所有业务一律在柜台办理，严禁外部及无关人员进入营业间。营业间内部物品摆放整齐有序。 （3）营业期间必须双人临柜，实行综合柜员制的严格按规定上岗，严禁擅离职守，临时离柜人员必须将现金、印鉴（密押）、柜员卡、重要凭证入柜加锁，钥匙随身携带。柜员密码定期更换，柜员离机必须将程序退回初始状态或锁住终端。 （4）上解、下拨款项时，坚持营业人员双人在柜台内办理款项交接。严禁营业人员在柜台外携款候车。 （5）内勤主任或兼职安全员上岗前要检查安全设施的运行是否完好，发现故障要及时进行维修，保证安全设施正常运转；业务终了要切断相关电源，关好门窗。 （6）实行接送包的营业网点，每日营业终了，安全员要监督营业人员将款箱、印章、账册、重要空白凭证等物件装箱锁好后，交接送款人员。实行午休制的营业网点，午休时应将现金和有价证券等入库（柜）保管。 （7）坚持双人管库、同进同出；坚持使用库门密码，并定期更换密码；严禁一切无关人员进入库房；不准雇用临时工管库、守库。 （8）营业期间的备付金和大额现金必须放在库房（保险柜）内，严格控制备付金的限额，业务扩大需增加库存量时，必须办理审批手续。 （9）柜员对所办理业务的真实性、合规性承担责任。 （10） 坚持24小时双人值班、守库制度，守库人员按时到岗，上岗前按规定检查区域内安全情况及安全设施开启情况，严禁空岗、脱岗、迟到、酒后上岗等。 （11）?严格执行交接班制度并及时、认真地填写值班记录，严禁代签、漏签、补签名。未经领导批准不允许擅自让他人代班，严禁无关人员和非当日值班人员入内滞留，严禁在守库室赌博或进行与值班、守库无关的其它活动。 （12）电视监控始终保持录像记录状态，安全监控资料保存不少于30天。 （13）无特殊情况，夜间不得开库检查，非营业时间不得打开金库。 （14）?按规定要求检查人员真实记录检查时间、人员、单位、发现的主要问题，认真填写安全检查相关登记簿。 　　　　　　　谢　　谢！ 服务理念中的“点点” ◆理解多一点 真情浓一点 ◆学习勤一点 品质高一点 ◆理由少一点 效率高一点 ◆处理问题灵活点 工作过程用心点 ◆对待同事宽容点 互相协作快乐点 简单地说，合规就是规范。规范不仅包括法律法规、规章制度，也包括小的规则、秩序。对合规大家都不陌生，没有规矩，不成方圆，这时时刻刻体现现代社会的生活、工作及各项活动中，小到一个家庭，大到全社会，无论是什么组织还是个人，不管做什么事情，都必须遵守和服从一定的规则。有个杂志曾登载过这样一则短文：假设一个停车场有100个停车位，如果美国人来停车只能停80辆，因为美国人的车大；如果德国人来停车可以停100辆，因为德国人守秩序；如果日本人来停车则可以停120辆，因为日本人的车小；但是如果中国人来停车，也许只能停2辆，入口1辆，出口1辆。这个比喻不是有意贬低我们的国民素质，而是告诉大家一个道理：那就是对规则要认真执行，也就是通常所说的合规，这可以最大化地整合现有的资源，将其合理安排、有序使用，以保证目标的实现。这就是合规对效率的保障。 根据《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分八大类，即信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险和战略风险，其中信用风险、市场风险、操作风险是主要风险。 信用风险：是指银行借款人或交易对手无法按照协议条款偿还债务的可能性。对于大多数银行来说，授信业务（贷款）是银行最大、最明显的信用风险来源。常见的主要包括违约风险和结算风险。 市场风险：是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。交易类业务是市场风险的主要来源。市场风险可以分为利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险。 操作风险：是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部实际导致损失的风险。包括下列事件带来的损失：内部欺诈，外部欺诈，就业政策和工作场所安全性风险，客户、产品和业务操作风险，实体资产的损失，业务中断和系统失败，执行、交割和流程管理风险等。操作风险存在与银行业务和管理的各个方面。 (1) 合规管理通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 (2)只有当银行高层强调诚信与正直的准则并做出表率时，合规才会有效。所谓合规从高层做起，一层意思是银行业金融机构高层领导的所作所为首先要合规，不仅自身要牢固树立合规意识，更要在