同业账户自查报告.docx

同业账户自查报告 　　自查报告　　一、组织开展情况　　为有效落实《XX银行XX分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》，我支行对XX年至XX年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查，涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。　　二、检查内容　　我支行XX年至20XX年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下：　　XX银行XX路支行，开立基本存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，XX年至20XX年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。　　XX市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，XX年至20XX年未发生业务。该账户已于20XX年XX月XX日销户。　　XX银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，XX年至20XX年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于20XX年X月X日销户，手续合规、齐全。　　XX银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXXXX，XX年至20XX年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目　　为XXX，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于20XX年X月XX日销户，手续合规完整。　　XX银行股份有限公司XX路支行，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，XX年至20XX年未发生业务。该账户已于20XX年X月XX日销户。　　XXXX银行股份有限公司XX支行，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，XX年至20XX年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为XXX，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。　　XXXX信托有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，XX年至20XX年未发生业务。该账户已于20XX年X月X日销户。　　XX信托有限公司，共开立4个非预算单位专用存款账户，账号分别为XXXX、XXXX、XXXX、XXXX，科目开立无误，该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款，募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于20XX年销户，手续合规完整。　　XXXX保险股份有限公司XX分公司，共开立2个非预算单位专用存款账户，账号分别为XXXX、XXXX，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误，手续　　合规完整。　　我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的准确性，合同等的完整性等，检查中未发现问题，不存在需整改的情况。　　三、改进措施　　今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。　　XX银行XX路支行　　20XX年X月XX日　　**银文?XX?号签发人：***　　*********　　关于《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营　　和违法犯罪专项检查实施方案》(转载于:写论文网:同业账户自查报告)的自查报告　　河南银监局：　　按照河南银监办便函【XX】27号《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案》要求，我行对目前内控制度执行情况、信贷业务、存款业务、表　　外业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域开展情况进行了全面的检查，同时各部门也相应的进行了内部自查。现就有关情况报告如下：　　一、检查工作领导小组　　组长：　　副组长：　　成员：　　二、检查方式和重点　　我行不仅结合自身业务特点、日常监管风险状况，又严格按照《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案》的要求，统筹组织、分级负责，并通过全面排查和日常自查方式开展。　　三、检查工作开展情况　　为贯彻我行自查开展情况有关安排，我行各部门在领导的组织下对我行机构各方面的日常工作进行了全方位的自查，并检查是否存在新的违规经营和违法犯罪形式，是否存在屡查屡犯的问题。通过大家的共同努力，已经对其中已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量，提高今后的工作效率，将在此次自查过程中发现的问题归纳如下：　　(一)信贷业务自查情况　　根据河南省银监局豫银监办发的通知》文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查