致生联发信息技术股份有限公司对外担保管理办法.pdf

公告编号：2016-078 证券代码：830819 证券简称：致生联发 主办券商：中银证券 致生联发信息技术股份有限公司 对外担保管理办法 第一条为了保护投资者的合法权益，加强公司的银行信用和担保管理，规 避和降低经营风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人和共和国担保法》、 《北京致生联发信息技术股份有限公司章程》 （“以下简称 《公司章程》”）等 有关规定，制定本办法。 第二条 公司对外担保应遵循以下要求： (一) 公司为他人提供担保应遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则。 (二) 被担保人应属于与公司在生产经营规模、资产经营状况、盈利能力水 平、偿债能力高低、银行信誉等级大体相当的企业。一般为三类企业： 1、与本公司有业务往来的企业； 2、有债权债务关系的企业； 3、与本企业有密切经济利益的企业； (三) 担保总额控制在经济业务往来总额内； (四) 原则上公司不以抵押、质押方式对外提供担保，且担保形式应尽量争 取为一般保证。 (五) 慎重审查担保合同。对主债权主体、种类、数额、债务人履约期限、 保证方式、担保范围及其他事项均应逐项审核。掌握债务人资信状况，对担保事 项的利益和风险进行充分分析。 (六) 公司为他人提供担保，必须采取反担保措施，并应对反担保提供方的 实际承担能力进行严格审查。 (七) 加强担保事项的善后管理。专人保管合同档案，建立相应台帐，加强 日常监督。同时保持与被担保企业的联系，索取资产负债表、损益表等资料，掌 握其经营动态，并将担保合同情况及时通报董事会、监事会及有关部门。 第三条 公司对外提供担保的决策权限如下： 公告编号：2016-078 （一）下列对外担保行为，由公司股东大会决定： 1、单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保； 2、本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，达到或超过公司最近一期 经审计净资产50% 以后提供的任何担保； 3、为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保； 4、按照担保金额连续十二个月内累计计算原则，超过公司最近一期经审计 总资产的30% 的担保； 5、按照担保金额连续十二个月内累计计算原则，超过公司最近一期经审计 净资产的50%，且绝对金额超过5,000 万元的担保； 6、对股东、实际控制人及其关联人提供的担保； 7、《公司章程》及公司其他制度文件规定的应由股东大会审议的其他担保事 项。 上述对外担保事项应当经董事会审议通过后提交股东大会审议。股东大会审 议上述第4 项担保事项时，应经出席会议的股东所持表决权的2/3 以上通过。股 东大会在审议为股东、实际控制人及其关联人提供的担保议案时，该股东或者受 该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决。 （二）上款规定以外的对外担保事项，由公司董事会决定。对于董事会权限 范围内的对外担保事项，除应当经出席会议董事的过半数通过外，应当经全体董 事的2/3 以上同意。 公司的担保行为应符合《中华人民共和国担保法》等有关法律、法规的规定。 第四条 为公司的债务进行资产抵押或质押的权限： （一）以公司资产为公司的债务进行担保 （抵押或质押）年度累计超过 1 亿元的，由公司董事会决定； （二）以公司资产为公司的债务进行担保 （抵押或质押）未达到董事会权限 标准的，由公司总经理决定； 抵押或质押行为应符合 《中华人民共和国担保法》和中国证监会的有关规 公告编号：2016-078 定。 第五条 公司在各商业银行或其它金融机构申请贷款，一般应以公司信用保 证。重合同，讲信用，维护公司形象。需他人提供担保的，应慎重选择担保 人，特殊情况下，经董事长批准后办理。 第六条 公司的分支机构不得擅自代表公司签订对外担保合同。