黄河农村商业银行洗钱风险控制探究-工商管理专业论文.docxVIP

摘 要 黄河农村商业银行的前身是宁夏回族自治区农村信用联社合作社。几年来，黄河农村商业银 行严格执行相关法律、法规，建立了反洗钱组织体系和内控制度，报送大额和可疑交易报告，进 行客户身份识别、保存客户身份资料及交易记录，反洗钱意识不断增强，履行反洗钱义务的深度 不断拓展。然而，随着反洗钱工作逐步推进，黄河商业银行的组织体制及反洗钱工作现状还不能 满足有效防范洗钱风险及违规风险的需要。 因此，本文根据以“风险为本”的反洗钱工作理念， 运用风险管理的相关理论，通过设计有用可行的洗钱风险监测指标，对企业运行过程中存在的洗 钱风险进行定性的估计和客观的监测，根据监测过程和结果实施有针对性的风险控制策略，主动 采取行动，防范现有的洗钱风险和潜在的风险，以利于其长期稳健经营。 关键词：黄河农村商业银行 洗钱风险，控制 Abstract Yellow River Rural Commercial Bank is the pre-body of Ningxia rural autonomous region cooperatives. in recent years, the commercial banks enforced the related laws and regulations, established anti-money laundering organization , per