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工程投资风险控制管理 项目风险管控心得交流 --彭根良 目录 序言 一、风险概念 建设:项目投资风险管控 风险分析 风险衡量 风险防范和控制/风险减缓策略 二、基本关系 策划风险 实施风险 领导人 三、参考方法 方法介绍 四、标准 保险业101条 五、总结 序言 现象 东、西部差 杭州【1投资监理制】 审计费节约 常德【2高利贷】 房地产投机 主要的、基本的三大关系 【3巨人大夏】人与理智/激情 【1】管理方法与结果/过程/价值 【4长】社会环境与法治/人治 方法推荐 1、基本知识 2、项目风险管理 3、101准则 分享心得 1、领导素质 理智 2、投资环境 社会法治 3、管理/工具 过程/数据说话 一、概念1、投资及基本建设投资组成 1、项目投资： ⑴项目/为创造独特产品或服务而进行的一种临时性工作。 ⑵投资/投入企业或基本建设的资金。泛指为达一定目的而投入的钱财。投资可分为实物投资和证券投。 2、投资与风险 ⑴没有投资就没有发展，投资是寻找新的赢利机会的惟一途径 ； ⑵回头：投资总值=c投资预估+⊿偏差;（角度问题） 计划：投资总值=c投资预估+风险 1、基建投资费用 是工程项目的建设资金的基本建设投资部分。包括： ⑴建安工程费， 设备费； ⑵工程建设其他费 ； ⑶预备费（基本+价差） 2、建设项目总投资 ⑴基本建设投资部分; ⑵建设期贷款利息； ⑶固定资产投资方向调节税； ⑷铺底流动资金 2、项目投资风险控制概念 项目投资 价值/价格 财务 客户 内部流程 发展 风险 目标和结果\差 事件和环境 【5、09房价与货币发行量】 管理/工具 预算\指标 会议 报告 合同 控制 控制/通信 计量 举例：国际工程国别风险 政治： 1政局； 2法治 商务： 投资条件、环境【⒍湘潭外商投资】 经济： 1、价格 2、经济结构 3、财税政策【⒌28.5%/17%】 社会 1、治安 2、社会、文化【⒎三季】 3、信仰 2、风险分析：评估风险发生可能性大小 过程： 1、确定风险因素； 2、确定权数w； 3、各风险因素发生可能性C； 4、结果:风险度∑W×C 依据 1、调查和专家打分； 2、专家的权威性（或可信度）确定以权重值，一般0.5~1。依据： ⑴同类似工作经验； ⑵参加该项目准备； ⑶知识领域； ⑷讨论会上发言水平 用途 用于前期决策，不是资金值，是大致程度，进一步分析的基础。 3、风险衡量：估计风险造成的损失 风险因素辩识、损失 1、依据：考察、财务报表 2、方法：经验、图脑风暴 业主 拖欠损失 平均拖欠月份 发生概率% 期望损失（万元） 按时付 10 0 拖欠1月 20 0.17 拖欠2月 50 0.83 拖欠3月 20 0.50 ∑ 100 1.50 拖欠3月损失； 2.5万元 拖欠3月期望损失； 2.5万元×20% 风险衡量（估价）的其他说明 作用 确定各种风险的相对重要性（程度） 目标 不是求准确金额值；而是找准“敌”。 发生概率依据 1、内部：财务报表以及历史事件 2、外部：商会、保险、政府信息 4、风险防范和控制/风险减缓策略 回避风险 1、拒接承担：放弃【8日贷项目投标】 2、放弃已承担风险 转移 1、保险 2、分包 接收 1、预防 2、减小/研究 回避风险难 1、项目经理是“实干家” 2、社会强调积极，认为问题就是机会，消极思想受抑制；忘记生存本能“回避风险” 二、风险的主要关系1、决策关键均衡 资源多少 【9吉首集资案】 【】 老马识途\图 项目规模 【10、会展】 管控能力 【】知识 【】经验 2、过程管理方法 结果：责、权、利 【10、修皇陵】 企业价值：员工/客户、顾客/供应商/银行/国家/股东 过程管理： 1、准备、节调，结果奖罚 2、标准：它的根本 价值管理： 平衡计分法 【11、指甲剪王治迟到】 3、风险与决策人品质、管理习惯有重大关系 品质 理智 激情 均衡 魄力 真诚 体面 【12庞涓说理智】 【13楚、汉之争看授权】 管理 授权 命令 平等 权威 团队 个人 决策 人才 战略 信念 指标 愿景 管控 三、管理操作方法介绍1、过程划分 发起阶段 立项 过程 定人/识风险机会/评风险机会/评价结果/决继否 风险类别 客户、合同、需求、技术/xm管理、工作估计、约束、成果复杂和规模/ 承包商 可交付的成果 报告：每类潜在风险的高、中、低三级别，指出其潜在的利益 计划阶段 过程 定人/订风险计划/开始假设监控计划（订标准） 风险分类 风险分类/评价因素/风险减缓策略 可交付的成果 风险计划表、项目假设工作表、风险减缓策略 控制、执行 定期审查 过程 计划/访谈/建议/报告/ 风险类别 可交付的成果 总结、审查文