1转型你准备好了？.pptVIP

我们有一个梦想，未来5-10年，我们的业务同仁不再分属产险、寿险、年金、银行或证券，我们将拥有一个共同的响亮的名字—— 中国平安客户经理！ 转型，从现在开始 转型准备1：需要掌握专业的综合性理财知识 个人/家庭 企业 高 人寿/医疗保险 汽车保险 消费贷款 投资理财 贷款 企业年金 国际业务 上市融资 财产险 投资理财 低 教育储蓄 养老险 转型准备2：需要掌握一套专业的综合金融面谈技能 寻找准 主顾 约访 销售面谈 成交面谈 销售服务及 转介绍 寿险的 销售流程 综合金融的面谈流程有什么差别呢？ 银行、信用卡、证券 产、养、健康险 兼业代理 推荐客户 业务类型 业务模式 信托 居间服务 转型准备3：严格职业操守，提升服务质量 公司 业务员 1、兼业代理模式 享受明确的基本法利益 受明确公司制定的行为规则管理 属于寿险的代理业务范围 寿险制定政策、制度包括绩效直接与考核挂钩 寿险制订行为管理规则、业务员行为管理规则 对外宣传、沟通汇报，直接反映寿险开展类似综拓业务 有明确的组织收益处理制度及财务结算制度 公司 业务员 2、推荐客户模式 获得银行等专业公司的推荐奖励 行为规则须符合国家法律法规及产品方要求 不属于寿险的代理业务范围 银行等专业公司制定客户推荐奖励政策及激励方案 寿险不制订行为管理规则、业务员行为管理规则 对外宣传、沟通汇报须体现综合金融服务及客户推荐客户模式 相关职责 禁止行为 3、居间服务模式 代理客户签订认购信托产品协议、提前中止协议等有关手续 接受客户的全权委托代理签署任何与信托业务相关的协议 在任何手续上代替客户签字 向客户做误导性陈述或者赢利承诺 其他违反《个人寿险业务基本管理办法》相关规定的行为 向客户介绍平安信托公司及相关业务 邀请和陪同客户参加产品说明会 立足新起点 开创大成就 客户经理——平安生涯的新起点 顺势而为，把握机遇 转型，从现在开始 Thank you! * 转型！你准备好了吗？ · 2011年6月 第一版· 课程大纲 客户经理——平安生涯的新起点 顺势而为，把握机遇 转型，从现在开始 客户经理——平安生涯的新起点 会员 高级会员 资深会员 年度月均个险FYC ≥ 1100元 年度月均综合开拓佣金≥ 1100元 年度月均个险FYC ≥500元 年度月均综合开拓佣金≥660元 年度月均个险FYC ≥ 1100元 年度月均综合开拓佣金≥ 2000元 达到下列条件即可成为客户经理俱乐部会员—— 高一级 高二级 高三级 【18万，22万) 【22万，26万) 【26万，30万) 【30万，34万) 【34万，38万) 【38万，42万) 【42万，46万) 【46万，50万) 【50万，＋∞) 资一级 资二级 资三级 一级总监 二级总监 三级总监 高级客 户经理 资深客 户经理 客户 总监 达到下列条件即可加入平安客户经理俱乐部（客户经理）—— 普通业务员 客户经理俱乐部各级会员 我们的平安生涯将掀开新的篇章—— 客户经理 客户总监 把握机遇，顺势而为 为什么我们一定要转型做客户经理呢？ 三赢 1、对业务员的好处 2、对客户的好处 3、对平安的好处 养老险市场 银行市场 准主顾来源 健康险市场 证券市场 信托市场 寿险市场 产险市场 1、 客户经理将拥有更广泛的准主顾来源 佣金收入 佣金收入 + 推荐奖金 普通业务员 客户经理 寿险 业务 产险 业务 养老险 业务 养老险 业务 信用卡 健康险 业务 信托业务 产险 业务 寿险 业务 零售贷款 证券开户 2、客户经理将拥有更多的收入来源 单位：元 有综合开拓业务*的人员其人均个险FYC高于未销售过综拓业务人员的人均个险FYC *包括个销产、个销养短业务 **个险FYC+个销产、个销养短FYC 部分机构个销产由产险直接发佣，因此假设个销产佣金比例为15%。 相差2.1倍 收入增长34.5% 3、客户经理的留存与晋升更加容易 案例1：某B类机构本部正式业务员王某， 10月个人寿险FYC挂零；个销养短险FYC2000元；11月，个人寿险一单FYC为600元；12月，个人寿险一单FYC为350元，请问按照B类基本法的要求，王某可以通过考核吗？ 案例2：张某本人7-9月 个人寿险FYC累计6550元，且7月3单，8月3单，9月2单；个人个销产累计保费10000元，个销养短FYC200元。所辖团队4名，业绩如下： 小李：个险月均FYC1400元，个销产FYC600元 小刘：个险月均FYC0元，个销团长险新契约FYC1800元，个销产FYC4000元 小赵：个险月均FYC1200元； 小周：个险月均FYC1500元，个销团短险FYC300元 请问张某可以