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家庭投资理财调查报告范文　家庭理财规划报告书　一、家庭情况背景分析　家庭简况　小王与小李刚结婚，两人年龄均为28岁，目前小王和小李家庭　收入稳定，有一套婚房，系双方父母出资购买，已全款付清，无贷款。　房子在市中心，二环以内，两室一厅，90平米。　家庭财务状况简介　两人每月合计工资8000元，每年年终奖合计30000元。另外两　人银行存款上有活期存款5万元，系结婚收的礼金。　二、理财目标　1.未来1年内考虑生第一个小孩。　2.考虑将来家庭人口会有所增加，会有父母帮忙带小孩。打算近　五年内换一套三居室或四居室的大房。　3.为了能将来带孩子出行更方便，考虑未来买一辆小轿车代步。　4.积累家庭积蓄，准备子女教育经费。　5.希望在年老退休以后，两人每月有一定的生活费用保障，不依　赖子女安度晚年。　三、理财规划的制定　前言：我所负责的是小孩出生以后的各项开支费用、教育费用。　以下是我的报告书。　小孩教育和养育费用，可以说是一个家庭最为刚性的需求，从小　孩呱呱坠地开始就要着手准备，其中学费支出弹性很大。　学费支出　幼儿园阶段　收费标准规定，省级示范幼儿园每月的保教费为600元，市级示范幼　儿园500元，一级幼儿园300元，二级幼儿园270元，三级幼儿园　240元。假定该家庭选择的是市级师范幼儿园，那么每年所需费用为　500*12=6000元。　义务教育阶段　免收杂费，只收取课本费和作业本费，具体