反洗钱终结性考试试题2..pdfVIP

终结性考试试题 判断题 1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险 越可控。√ 2、反洗钱调查只能采取现场调查。× 3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名 下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作 人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、 恐怖融资的， 应当按照规 定提交可疑交易报告。√ 5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、 贷后定期识别及贷后检查等。√ 6-1 、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机 构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的， 由国务院反洗钱行政 主管部门或者身份资料和交易记录的， 由国务院反洗钱行政主管部门 或者其授权的设区的 县（市）一级 以上派出机构责令限期改正。× 6-2 、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机 构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的， 由国务院反洗钱行政 主管部门或者其授权的设区的 市一级 以上派出机构责令限期改正。 √ 7、金融机构在对电话、网络、自助银行 ATM机等非面对面客户进行 身份识别时， 应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。 × 8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公 司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。√ 9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的 工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写 《执法检查调阅资料清单》。√ 10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后 48 小 时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。× 11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客 户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。√ 12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活 动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的， 只要 满足了保存 5 年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。× 13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元或者外币等值 1000 美元 以下的 ，应当识别客户身份，了解实际 控制客户的自然人和交易的受益人， 核对客户的有效身份证件或者其 他身份证明文件， 登记客户身份基本信息， 并留存有效身份证件或者 其他身份证明文件的复印件或者影印件。× 14、金融机构及其工作人员对 依法履行反洗钱义务获得 的信息应予 以保密，不得向任何单位和个人提供。× 15、金融机构可区分新客户和既有客户、 自然人客户和非自然人客户 等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。√ 16、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时， 金融机构应采取 相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客 户的机构信用代码。√ 17、发现境外机构涉及重大洗钱案件， 或涉及有关洗钱的重大舆论事 件时，金融机构应立即向中国人民银行及其分支机构进行报告。√ 18、交易报告是衡量金融机构可疑交易报工作的最主要标准。× 19、当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币 1 万元或者外币等