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-- -- 资金集中管理解决方案 概述 资金运动是企业经济活动的本质，理财则是市场经济条件下最基本、最重要的一项管理活动。随着社会主义市场经济的深入发展，市场概念的不断延伸，资金时间价值观念的增强，商业银行的资金管理机制引入企业集团已成为现实。除银行外的各种性质、各种形态的专业性金融实体不断涌现，资金集中管理的操作模式越来越多地被人们所接受，它的建立和运作，为实现资金管理的规范、有序和高效提供了有效的管理手段。 金算盘 VPS.TM资金集中管理软件是一套基于纯 B/S 结构的现代企业资金管理的整体解决方案。  它萃取 了现代企业资金管理的精髓，能同时支持多种资金管理模式，使整个企业的资金管理流程更加清晰流畅， 并遵照数据大集中、应用大集成、管理大集权的设计原则，实现资金预算、资金智能分析、投资管理、融 资管理、存款管理、资金结算、国际结算、票据管理、汇票管理等一体化业务管理，并能与金算盘  VPS.FM 8e/ERP 无缝集成，全面提升企业的核心竞争力，帮助集团企业走向卓越。应用框架 特色 适合各种资金管理模式 金算盘资金集中管理软件具有灵活的架构和任意组合的子模块，能够适应各种资金管理模式，如：统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司等，能适应各种不同的账户管理模式，强化账户和资金管理，避免资金账外循环，资金流向清晰。 先进的技术架构 采用跨平台（ UNIX,LINUX,WINNT/2000/XP/2003 ）多层 B/S 架构；全面采用网络计算技术，网络化管理， 移动办公；体系开放、支持电子商务；实现集中式管理、动态核算，实时监控；基于 web的全面应用。 资金管理门户 资金管理门户，为企业应用提供了统一的入口，并以角色为中心，将软件功能、关键资金信息、企业相关资料、资金预警等信息自由组合成个性化的操作主页。 多组织机构管理 支持同一系统中多级结算中心的应用，各结算中心数据相对独立；支持集团内部各企业之间的网上交易；支持跨结算中心的业务处理和查询分析；能灵活设置操作员对任何结算中心、任何经营单位、任何业务类型的任何操作权限；能同时处理上市公司和非上市公司资金业务，适用于特大型企业集团复杂的组织机构管理。 业务管理全面 业务覆盖面广，能适应企业集团现阶段和可预计未来的各种应用，包括：收款付款、内部结算、国际结算、存款取款、贷款还款、资金拆借、资金调拨、银行划拨、筹投资管理、信用管理、外汇买卖、票据管理、利息计算、利息结转、利息调整、银行对账、金融信息平台等等。 支持多国别应用 系统支持多语种、多币种和国际通用的结算制度，为集团国际化发展的需要提供了实用的系统平台。 工作流管理 提供标准、统一的功能来完成各业务流程的设置和执行，各业务环节具有独立和开放的结构，便于灵活应对由于集团管理模式的改变而导致的业务流程变化。 网银综合分析 提供一个统一平台可实时获取各个银行的数据信息，能够实现网上收 / 付款、交易状态查询、余额查询、明细查询、银企对账等，能通过数据挖掘工具对集团银行存款进行多维分析，辅助领导科学决策。 业务财务一体化 财务信息来源于业务数据，所有业务单据都能够自动生成财务记账凭证，数据来源的唯一性，能保证信息的一致性和及时性，并且大大减轻会计的工作量。 资金智能分析 资金智能分析系统采用数据仓库技术，并通过对资金数据的收集、管理、分析及转化，使数据成为可用的信息，从而获得必要的洞察力和理解力，更好地辅助决策和指导行动。 快速适应业务变化，深度满足用户需求 系统具有很强的应变能力，能够根据用户的业务发展变化的需要快速形成客户度身定做的产品。 主要功能 资金分析 提供资金存量分析、资金预测分析、预算结构分析、单位结构分析、资金预算执行趋势分析等分析报表；实现资金明细信息和资金余额信息的多维分析，实现资金余额的同比分析。 金融信息平台 提供金融信息平台，能实现与商业银行联网支付、自动收款、自动对账，实时查询、综合分析不同商业银行的资金信息。 财务接口 提供与金算盘集团财务管理系统及其他合作伙伴财务系统的接口，能够实现系统间无缝连接。 现金预算 提供现金预算编制、预算上报、预算审批、预算下发和预算控制，能对预算执行情况进行综合分析，提供现金预测、能自动产生现金流量表。通过事前预算和预测、事中监督和控制、事后分析和考核，提高集团整体资金管理水平。同时支持刚性预算和柔性预算，以满足具体应用的需要。 国际结算 管理国际贸易结算的各种单证，对信用证结算的各个环节进行全面、细致的管理与分析。提供外贸单证、信用证申请、进口信用证、出口信用证以及外汇业务管理与分析。 票据管理 对支票汇票等重要票据的管理，提供票据申请、开具、保证金计息、汇票到期提醒、支付汇票、汇票罚息等管理功能。 承兑汇票管理 对商业承兑汇票、银行承兑汇票的