教案：家庭理财计划书.doc

谢先生家庭理财规划书 PAGE PAGE 1 . . 财富管理期末报告 谢先生家庭理财规划书 PAGE 16 . 目 录TOC \o 1-3 \h \u HYPERLINK \l _Toc12590 一、 声明 PAGEREF _Toc12590 2 HYPERLINK \l _Toc17200 二、 家庭基本状况 PAGEREF _Toc17200 3 HYPERLINK \l _Toc10527 （一）客户基本状况 PAGEREF _Toc10527 3 HYPERLINK \l _Toc28255 （二）资产 PAGEREF _Toc28255 3 HYPERLINK \l _Toc6310 （三）理财目标 PAGEREF _Toc6310 3 HYPERLINK \l _Toc20016 （四）规划限制 PAGEREF _Toc20016 3 HYPERLINK \l _Toc26918 三、 宏观经济与基本假设 PAGEREF _Toc26918 3 HYPERLINK \l _Toc7028 （一）宏观经济 PAGEREF _Toc7028 3 HYPERLINK \l _Toc6437 （二）基本假设 PAGEREF _Toc6437 4 HYPERLINK \l _Toc18354 四、 家庭财务报表编制和财务诊断 PAGEREF _Toc18354 4 HYPERLINK \l _Toc21724 （一）家庭税后收入计算 PAGEREF _Toc21724 4 HYPERLINK \l _Toc29664 （二）家庭资产负债表 PAGEREF _Toc29664 4 HYPERLINK \l _Toc20606 （三）家庭收支（现金流量表） PAGEREF _Toc20606 5 HYPERLINK \l _Toc9745 （四）家庭财务诊断 PAGEREF _Toc9745 5 HYPERLINK \l _Toc22974 五、 家庭风险属性界定 PAGEREF _Toc22974 6 HYPERLINK \l _Toc32116 六、 拟可达成理财目标的理财方案（仿真生涯表） PAGEREF _Toc32116 7 HYPERLINK \l _Toc586 （一）个人进修计划目标 PAGEREF _Toc586 7 HYPERLINK \l _Toc24400 （二）换房规划 PAGEREF _Toc24400 7 HYPERLINK \l _Toc4952 （三）子女教育规划 PAGEREF _Toc4952 8 HYPERLINK \l _Toc11493 （四）退休规划 PAGEREF _Toc11493 8 HYPERLINK \l _Toc14976 （五）保险计划 PAGEREF _Toc14976 8 HYPERLINK \l _Toc20828 （六）子女购房和创业计划 PAGEREF _Toc20828 9 HYPERLINK \l _Toc8817 七、 投资产品配置 PAGEREF _Toc8817 13 HYPERLINK \l _Toc12329 附件一 PAGEREF _Toc12329 16 谢先生家庭理财规划报告 声明 谢先生：您好！ 首先非常感谢您对我们的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。 您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。  家庭基本状况 （一）客户基本状况 谢先生今年40岁，是广州市市一家政府机构的公务员，谢先生税前月薪8000元，年终奖金2万元。谢太太是律师，今年35岁，税前月薪1万元，年终奖5万元。夫妻俩有个上小学四年级的儿子谢明明，今年10岁，每年学费12000元。