落实人行国际业务检查要求报告.docx

落实人行国际业务检查要求报告 　　以人行5C评估为引领，全面提升反洗钱工作有效性近年来，国内外反洗钱工作形势严峻。金融行动特别工作组于XX年初发布了新的四十条监管建议，美国出台了新的反洗钱法案。国际上，XX年以来先后有汇丰银行、渣打银行、三菱东京日联银行、苏格兰皇家银行等因反洗钱违规被美国制裁并进行了巨额罚款，以此带来了巨大的财务损失和声誉风险。国内，中国昆仑银行被美国制裁。在上述形势下，中国监管当局也进一步加大了反洗钱监管力度，中国的金融机构面临着来自内外部的严峻挑战。　　XX年，人行青岛中支在辖区银行业金融机构正式开展反洗钱5C风险评估工作。中国银行山东省分行以5C风险评估为引领，以提高反洗钱有效性为目标，积极探索“风险为本”反洗钱方法，建立了较为完善的风险管理体系，风险管理水平得到全面提升。该行连续5年被人行评为反洗钱A级金融机构，反洗钱整体工作位居辖区商业银行前列。　　全面传导，构建5C评估落实体系。为确保5C风险评估工作顺利推进，中国银行山东省分行对5C指标逐项进行了任务分工，梳理了11项需加强机制建设的指标、15项需完善落实措施指标，确保了行内各部门按照任务分工各司其责，顺利推进。并对全辖所有分支机构进行全面传导。通过上述措施，山东中行形成了以省分行为中心触发点、上下辐射至全系统的全面落实体系。　　深入融合，5C评估要求嵌入各业务领域。在各个业务条线和机构领域的有效嵌入和融合是反洗钱工作取得实效的必然要求。按照人行5C评估标准，中国银行山东省分行进一步加大了新的评价要求在条线的嵌入力度。首先，修订完善了条线反洗钱工作细则。XX年，该行统一部署，个人业务业务、公司业务业务、国内结算与现金管理业务、国际结算业务、电子银行业务、金融机构业务六个条线结合5C要求分别修订了本条线反洗钱工作细则，加强制度建设，为全行落实人行5C要求提供了基础和依据。其次，完善条线反洗钱检查方案。山东中行六大条线结合5C评估的最新要求，重新修订了条线反洗钱检查方案，切实将5C指标要求融合到条线的内控检查工作中，也为全辖各级机构合规操作提供了标准。　　强化监督，确保5C评估要求严格执行。事前预警是落实风险控制的重要手段。中国银行山东省分行利用内部网站平台，创建了“个人业务风险管理资料库”，便于全行随时查阅和学习相关规章和要求。编发了《个人业务风险监控专刊》、《基层员工个人业务监管风险重点防控手册》，及时传递风险案例。通过下发《一分钟风险提示-反洗钱专刊》，在两周时间内各基层机构每日利用班前“一分钟”对重点风险环节进行持续学习和传导，强化了5C评估相关要求的落实。　　XX年，中国银行山东省分行积极构建机构横向自查、条线垂直检查、稽核后评价三位一体的反洗钱检查模式，并通过进一步加大检查力度，强化辅导和督办，严格落实问题整改，提高了检查成效。各条线也针对各自风险控制薄弱环节以及最易出现问题领域开展专项治理活动，成效显著。培育文化，全员合规意识明显增强。中国银行山东省分行倡导合规风尚，创造合规氛围，努力营造洗钱风险防控软环境，主动风险防范进一步　　增强，“合规人人有责”意识深入人心，反洗钱意识正由“要我做”向“我要做”全面转变。截至目前，该行XX人获得人行反洗钱岗位资格，4人获得国际反洗钱师资格认证，750位新入职员工通过了岗位培训。全行将洗钱风险作为最大的合规风险予以防控，员工对反洗钱工作的认知空前提高。合规文化建设为山东中行深入落实5C评估要求奠定了坚实基础，为提高反洗钱工作成效提供了内生动力。　　陕西国际贸易学院人行天桥项目　　重大事项社会稳定风险分析报告　　编制：日期：　　审核：日期：　　批准：日期：　　编制单位：陕西盛航建设有限公司　　二〇一五年5月4日　　陕西国际商贸学院人行天桥项目　　重大事项社会稳定风险评估报告　　为从源头上预防、减少和化解社会矛盾，维护社会和谐稳定，始终坚持以邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观为指导，深入贯彻党的十八大精神，坚持稳定压倒一切的方针，坚持科学决策，积极稳妥，以人为本；和谐发展；属地管理，行业负责；事前评估，重在化解的工作原则，正确处理改革发展稳定关系，正确处理各方面利益，从源头预防和减少社会发展阻力，化解社会矛盾，对重大事项在实施过程中可能影响社会稳定的情况进行先期预测、先期研判、先期介入、先期化解，确保社会稳定和公共安全，为社会又好又快发展提供了和谐稳定的社会发展环境。现就《陕西国际商贸学院人行天桥》项目重大事项社会稳定风险评估工作的基本情况报告如下：　　一、经调查研究，影响建设系统社会和谐稳定的风险有三大因素：　　1、拖欠工程款及农民工工资引发的不稳定因素。　　2、因征地拆迁、安置补偿等引发的群体性矛盾纠纷。　　3、房地产产权纠纷等其他方面不稳定因