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贷款风险分类检查报告 　　关于信贷资产及非标资产风险状况的自查报告　　　　一-1、信贷资产　　1、总体情况包括但不限于：　　A.此次排查结果公司资产总体评价;　　B.分行公司信贷资产情况介绍、重点自查内容概况【重点对重组贷款、借新还旧、改变用途的贷款、逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款及XX年新发放等】等。　　C.信贷管理体系、制度、流程及系统是否存在缺陷。　　D.信贷资产分类的组织架构、分类制度政策、分类管理流程是否符合内部控制等相关要求。　　2、基本概况　　A.截至XX年12月31日，**分行公司信贷资产基本情况为：　　授信总户数**户**笔，贷款金额**万元，贷款余额**万元，贷款余额中，正常类**万元，关注类**万元，次级类**万元，可疑**万元，损失类**万元，详见下表：　　B.其中，XX年新发放贷款**笔，贷款金额**万元，贷款余额**万元，贷款　　3、公司信贷资产五级分类情况　　A.截至XX年末，分行公司信贷资产情况为：正常类**笔、**户、贷款余额**万元，关注类**笔、**户、**万元，次级类**笔、**户、**万元，可以类**笔、**户、**万元，损失类**笔、**户、**万元，详见下表：　　4、公司信贷资产五级分类偏离情况　　到期日。　　a进行偏离原因分析、改进措施和计划改进时间；　　b不良贷款偏离对拨备、资本、盈利的影响。　　6、XX年新形成不良贷款分析　　XX年，分行公司信贷新增不良贷款**户，不良金额**万元，具体明细见下表：　　等.　　7、监管建议　　一-2、信贷资产　　1、　　总体情况　　A.此次排查结果小企业资产总体评价;B．重点自查内容概况；　　C．主要存在的问题。。　　2、　　基本概况　　A.截至XX年12月31日，**分行小企业信贷资产基本情况为：授信总户　　数**户**笔，贷款金额**万元，贷款余额**万元。其中正常类**万元，关注类**万元，次级类**万元，可疑**万元，损失类**万元，详见下表：　　金额：　　B.其中，XX年新发放贷款**笔，贷款金额**万元，贷款余额**万元，贷款余额中，关注类**万元，次级类**万元，可疑**万元，损失类**万元，详见下表：　　*注：XX年新发放包括存量客户新发放贷款和新增客户发放贷款、需填列存量客户或新客户。　　3、　　小企业信贷资产五级分类情况　　A.截至XX年末，分行小企业信贷资产情况为：正常类**笔、**户、贷款余额**万元，关注类**笔、**户、**万元，次级类**笔、**户、**万元，可以类**笔、**户、**万元，损失类**笔、**户、**万元，详见下表：　　4、　　小企业信贷资产五级分类偏离情况　　A.此次自查，共需调整**户**笔，金额合计**万元。其中小微个人涉及**户**笔，金额合计**万元；小微法人涉及**户**笔，金额合计**万元。详见下表：　　西陇化工股份有限公司　　贷款风险分类报告　　目录　　一、二、　　客户基本情况.................................................2财务分析.....................................................2　　、偿债能力分析............................................2、盈利能力分析............................................5、运营能力分析............................................7三、现金流量分析....................................................9四、贷款担保分析....................................................9五.非财务因素分析..................................................10　　宏观和中观非财务分析.....................................10营运因素非财务分析.......................................10管理因素非财务分析.......................................10六.分类结果及理由..................................................10七、加强信贷管理意见................................